estratégias de negociação Tsp
Resultados do ano de 2017 (encerrado em 29/12/17): Nossos membros lucraram + 16,51% no ano de 2017. A estratégia buy-and-hold retornou + 13,30%. O Fundo G retornou + 2,33%. Entrar!
Nota especial: o acesso à página de Membros com as últimas atribuições de distribuição do IFT é fornecido apenas aos membros.
Alocações e Devoluções de 2017 no acumulado do ano.
Média atual de 4 anos: A média atual de 4 anos do Serviço de Alocação IFT é de + 14,26%. A média da estratégia de compra e retenção durante esse período é de + 6,64%. Superamos a estratégia buy-and-hold em uma média de + 7,62%. O Fundo G retornou uma média de + 2,11%.
Para entender como o TSP calcula taxas de retorno.
para qualquer período de tempo determinado e determina retornos anuais compostos, leia a Ficha Informativa.
Nosso principal objetivo é maximizar nossas economias de TSP durante os ciclos do mercado e proteger o capital durante períodos de mercado potencialmente instáveis.
Além de usar análises técnicas e fundamentais, agora estamos validando nossa interpretação usando um sistema de impulso mecânico. O sistema de impulso usa uma combinação de tendência seguida e momentum, que maximiza os ganhos quando o mercado está tendendo. Nossos retornos estão agora superando todos os outros serviços de negociação TSP.
Nosso desempenho desde o início do nosso serviço em 26/10/2004:
(20% em cada fundo)
As percentagens apresentadas em negrito apresentaram o melhor desempenho para esse ano.
*** Note, superamos o mercado 12 em 14 anos! ***
Os dois principais fatos a observar a partir da tabela são: (1) a longevidade do nosso serviço, e (2) nossos resultados superam constantemente a estratégia de compra e retenção do mercado no longo prazo. Se o seu estilo de negociação atual não estiver fazendo esses retornos, nós encorajamos você a se Inscrever agora e se tornar parte de nosso número crescente de empregados do governo federal e pessoal militar que estão prosperando em nosso valioso serviço!
estratégias de negociação Tsp
Livraria comercial de Thrift.
O Thrift Savings Plan é amplamente reconhecido como um dos planos de aposentadoria mais finos, elegantemente simples e populares desse tipo. Em 31 de dezembro de 2015, havia aproximadamente 4,8 milhões de participantes e quase US $ 458 bilhões em ativos sob gestão. O TSP é o maior plano de aposentadoria de contribuição definida no mundo.
No entanto, descobrimos que a maioria dos investidores não tem a orientação adequada necessária para maximizar o crescimento de suas economias. Nosso Serviço de Alocação IFT é dedicado exclusivamente a ajudar os funcionários federais a aumentar suas economias de aposentadoria com análise fundamental e técnica. Nosso histórico fala por si mesmo!
Em fevereiro de 2017, o saldo médio da conta é de US $ 346.000.
Interfund Transfer (IFT)
Serviço de alocação para.
Negociando os 5 Fundos TSP.
Resultados do ano de 2017 (encerrado em 29/12/17): Nossos membros lucraram + 16,51% no ano de 2017. A estratégia buy-and-hold retornou + 13,30%. O Fundo G retornou + 2,33%. Entrar!
Média atual de 4 anos: a média atual de 4 anos do Serviço de Alocação IFT é de + 14,26%. A média da estratégia de compra e retenção durante esse período é de + 6,64%. Nós superamos a estratégia de compra e retenção em uma média de + 7,62%. O Fundo G retornou uma média de + 2.11%.
Para entender como o TSP calcula taxas de retorno.
por um determinado período de tempo e determina os retornos anuais compostos, leia a Ficha Informativa.
Plano de Poupança Thrift & Gov News.
Nosso objetivo principal é maximizar nossa economia de TSP durante os ciclos de mercado Bull e proteger o capital durante períodos de mercado potencialmente instáveis.
Os gráficos de desempenho abaixo mostram nossos resultados gerais:
Além de usar análises técnicas e fundamentais, agora estamos validando nossa interpretação usando um sistema de impulso mecânico. O sistema de impulso usa uma combinação de seguimento de tendências e impulso, o que maximiza os ganhos quando o mercado está em tendência. Nossos retornos estão agora superando todos os outros serviços de negociação TSP.
Se o seu estilo de negociação atual não está fazendo esses retornos, nós encorajamos você a se juntar agora e se tornar parte de nosso número crescente de empregados do governo federal e pessoal militar que estão prosperando em nosso valioso serviço!
Sobre o nosso serviço.
Todas as negociações aderem à Nova Regra de Transferência de Interfundos. Os dois primeiros IFTs podem redistribuir dinheiro em sua conta entre qualquer um ou todos os fundos do TSP. Depois disso, para o resto do mês, seus IFTs só podem transferir dinheiro para o Fundo de Investimento de Valores Mobiliários (G). Isso significa que você pode aumentar a porcentagem de sua conta mantida no Fundo G, reduzindo a porcentagem mantida em um ou mais dos outros fundos TSP.
Os membros receberão.
com Professional Chart Analysis & Commentary.
Análise de gráficos técnicos e comentários dos vários fundos, enquanto incidindo sobre os seguintes elementos: reconhecimento de padrões de análise de tendência Elliott onda interpretação chave apoio - níveis de resistência previsão de curto a médio prazo Retração de Fibonacci e níveis de extensão interpretação dos principais indicadores técnicos análise de sazonalidade e ciclos de mercado investidores institucionais e relações de liquidez para índices de volatilidade probabilidades de risco para recompensa dados do sentimento do mercado análise de volume de análise fundamental.
A melhor estratégia de TSP federal.
Plano de Poupança Financeira Federal Plano de Aconselhamento de Investimento Automatizado.
--- Nossa Estratégia mais amplamente utilizada ---
Por que tomar o controle urgentemente importa.
Diversificar e reequilibrar? Por que ser médio?
O setor financeiro nos hipnotizou para acreditar na diversificação e o reequilíbrio é a única estratégia de investimento digna. Mas a diversificação, inerentemente, significa possuir um pouco de tudo e mdash; qual é a fórmula para alcançar um desempenho precisamente médio! O reequilíbrio garante ainda que não nos afastem da média. Nenhuma outra indústria proclama desempenho médio é o melhor que você pode alcançar. Felizmente, também não é verdade aqui.
Um Extra 10% Realmente importa.
Antes da aposentadoria: O gráfico do valor do ovo de ninho ilustra como um retorno anual adicional de 10% se soma ao longo de 15 anos para produzir um ninho de ovos quatro vezes o valor que teria de outra forma. Quanto mais cedo você começar, maior será o múltiplo. Realmente importa!
&touro; The Economist: Momentum in Financial Markets. Uma compilação de estudos da indústria e pareceres de especialistas.
O que é a Rotação do setor verdadeiro?
Tendências e modismos são parte inerente do caráter humano. É preciso tempo para que a informação se espalhe, seja compreendida e seja atuada. Isso cria impulso. O impulso de preços é encontrado em todos os mercados de capitais, incluindo ações, títulos, tesourarias e moedas. Por sua própria definição, "tendência" significa que a informação do passado recente diz-lhe algo sobre o futuro próximo. Os algoritmos de análise de tendência do SectorSurfer usam a moderna teoria do processamento de sinais digitais para extrair de forma ótima os sinais de tendência de dados de mercado ruidosos.
Rotação do setor verdadeiro.
&touro; Curta demonstração de vídeo sobre como a True Sector Rotation produz retornos mais altos.
&touro; Página de Teoria da Rotação do Setor fornece resumo da teoria e explicações técnicas.
&touro; The Economist: Momentum in Financial Markets. É preciso ler para os duvidosos momentos.
Como o StormGuard reduz o risco.
O risco é sobre perder dinheiro!
A definição de risco depende de quem você pergunta. A indústria financeira usa o coeficiente de variação (CV) para medir o risco, o que lhe diz o quanto a linha no gráfico é distorcida, mas não a probabilidade de perder dinheiro real. Tratar tanto para cima como para baixo - move-se igualmente, pois o risco é uma conseqüência infeliz. Somente os descontos contribuem para a perda real. A medida de risco do setorSurfer é a probabilidade de uma perda de 15% em um ano.
&touro; Demonstração de vídeo curto sobre como o SectorSurfer torna possível o menor risco.
&touro; A Teoria da Rotação Setorial fornece resumo teórico e explicações técnicas.
Nós Mantivemos isto Simples!
Depois de criar sua nova conta:
1. Veja o curto vídeo do My Strategies Tour.
2. Clique, escolha uma Estratégia ou crie a sua própria.
3. Verifique o desempenho do gráfico clicando.
Depois de clicar no seu alerta de e-mail:
1. Veja quais símbolos de ticker vender e comprar.
2. Clique no ícone para informações comerciais específicas.
3. Clique no link da corretora e faça o comércio.
&touro; Demonstração curta de vídeo mostrando como selecionar ou estratégias de compilação personalizadas.
&touro; Os planos de assinatura variam de Free a apenas uma miséria mensal para Premium Strategies.
&touro; O nosso ajudará você a criar rapidamente uma conta para obter o SectorSurfing.
Validação de Algoritmo do SectorSurfer.
A validação do SectorSurfer é confirmada pela validação de cada princípio detalhado nos parágrafos abaixo.
Em seu livro Caos e Ordem dos Mercados de Capitais de 1996, Edgar Peters aplicou o método de análise Hurst Range / Scale para dados de todos os mercados de capitais, incluindo ações, títulos, commodities e tesourarias. Ele descobriu que todos eles têm um importante componente de tendência a curto prazo que se dissipa após vários meses.
&touro; Veja Hurst Exponent Revela Tendências na Página de Teoria da Rotação do Setor para mais informações técnicas.
Quando você pode conseguir que a mídia, a indústria e a academia concordem que algo é real e funciona, então você sabe que você realmente tem alguma coisa. Esses três artigos de troca de impulso fazem exatamente isso:
&touro; The Economist: Momentum in Financial Markets. Uma pesquisa de resultados de estratégias e comentários de especialistas.
Como podemos dizer que o sinal de tendência que extraímos dos dados de mercado ruidosos realmente conduz o desempenho do SectorSurfer? O expoente de Hurst mede a qualidade do sinal de tendência e tem uma queda de fim de mês em seu personagem. Esta colisão é uma impressão digital também encontrada no caráter do desempenho da Estratégia SectorSurfer.
&touro; Veja a Tópica de Tendência da Tendência do SectorSurfer na Página de Teoria da Rotação do Setor para mais informações técnicas.
A estacionariedade refere-se ao caráter de um processo aleatório que permanece o mesmo, como a distribuição em altura de homens, tamanhos de calçados para mulheres ou comprimentos de tendência em dados de mercado. A estacionarização permite que se fabrique com confiança sapatos de vários tamanhos mesmo que o tamanho do sapato do próximo cliente seja desconhecido. Backtesting fornece avaliação do caráter do mercado. A estacionança em caráter de mercado permite que o design da estratégia seja aprendido com o passado, a fim de melhorar a média de bate-papo de uma para as futuras escolhas de investimento.
&touro; Consulte Trend Signal Stationarity na Página de Teoria da Rotação do Setor para obter mais informações técnicas.
Tecnologia Melhorada do SectorSurfer's.
"Diversify and Rebalance" & quot; nasceu com MPT (Modern Portfolio Theory) em 1950, quando usávamos telefones de discagem rotativa. Atualmente, a indústria de telecomunicações possui celulares digitais sem fio com telas sensíveis ao toque, câmeras de vídeo, discagem por voz e mapas GPS. Mas, o setor financeiro ainda está nos vendendo a década de 1950 diversificar e reequilibrar?
Se a EMH (hipótese de mercado eficiente) fosse verdadeira, o futuro seria aleatório e o expoente Hurst dos dados do mercado seria exatamente 0,5, mas não é, porque os dados do mercado contém tendências significativas. Uma tendência significa que a informação do passado recente lhe diz algo sobre o futuro próximo. Não há nada mais importante do que aplicar a melhor tecnologia de processamento de sinal disponível para extrair o sinal de tendência de dados de mercado ruidosos para melhorar a média de bate-papo de investimento. (Aqui é por isso que o MPT é cego às tendências.)
Um dos métodos mais fundamentais para melhorar a relação sinal-ruído nas comunicações de dados é eliminar o ruído do modo comum através do processamento do sinal diferencial. É por isso que ele é incorporado em Ethernet e USB. A maioria dos softwares gráficos e de análise avaliam símbolos de ticker de forma independente, o que prejudica a análise com o ruído do mercado de modo comum, resultando em perdas excessivas de whipsaw que reagem ao ruído não relacionado ao seu próprio desempenho relativo. A análise diferencial simultânea do SectorSurfer elimina o ruído do modo comum.
A teoria de filtragem combinada fornece a base pela qual os sinais de tendência podem ser extraídos de forma otimizada a partir de dados de mercado barulhentos. O conhecido artigo acadêmico Rentabilidade das estratégias Momentum, de Jegadeesh & amp; O Titman usou uma SMA simples e ponderada (média móvel simples) de comprimento 6 meses como medida de tendência. No entanto, nem o SMA nem os 6 meses são quase óptimos em comparação com a solução Matched Filter Theory. Simplificando: melhor análise de tendências produz melhores resultados. Veja esta comparação de resumo e o Hall of Fame da Estratégia.
Os investidores familiarizados com indicadores de gráficos técnicos sabem o quanto é tedioso determinar quais indicadores e quais parâmetros usar. SectorSurfer automatiza completamente este processo para você. Melhores resultados, menos tempo!
O SectorSurfer equilibra o campo de jogo com Wall Street colocando o poder de premiar algoritmos de investimento de alto desempenho em suas mãos. O algoritmo True Rotation do setor mantém apenas o líder do impulso durante os mercados de touro, e seu algoritmo StormGuard protege e cresce seus ativos durante os mercados baixos. Somente possuindo o líder de tendências e evitando a desaceleração de tendências, você pode simultaneamente melhorar os retornos e reduzir o risco.
Os retornos não podem ser melhorados pela diversificação.
sozinho. Diversificação inerentemente produz média.
resultados por possuir um pouco de tudo. Melhorar.
retorna, é preciso possuir apenas o líder da tendência e.
evite os retardatários de tendência. Ao extrair otimamente.
sinais de tendência de dados de mercado ruidosos e possuir.
apenas o líder de tendência SectorSurfer pode produzir.
rendimentos mais altos como mostrado pelo exemplo abaixo.
Ponto branco: S & amp; P500. Yellow dot: SectorSurfer.
Probabilidade de Perda:
Acreditamos que o risco é perder dinheiro,
não sobre o quão minguante a linha no gráfico.
é. Acreditamos que tratar tanto para cima como para cima.
Down-move igualmente como risco é um erro.
porque apenas os descontos contribuem para.
perda real. A medida de risco do SectorSurfer é.
a probabilidade de uma perda de 15% em um ano,
conforme mostrado no gráfico de exemplo abaixo.
Ponto branco: S & amp; P500. Yellow dot: SectorSurfer.
Rotação Real do Setor:
True Sector Rotation é o método de possuir o único e melhor fundo de tendências a qualquer momento. Uma vez que a metade dos setores do mercado estará, por definição, batendo o S & P 500 a qualquer momento, possuir apenas o líder da tendência é uma excelente maneira de vencer o mercado.
As tempestades de mercado são muito maiores que as correções do mercado e exigem métodos especiais de detecção. O algoritmo StormGuard do SectorSurfer foi projetado para encontrar o melhor equilíbrio entre a reação rápida e a produção de perdas de whipsaw, em vez de reagir muito devagar e se machucar pela tempestade do mercado.
Desempenho Estratégico da Estratégia TSP.
A Estratégia de Plano de Poupanças de Aquisição da SectorSurfer atinge o desempenho representado pela curva de patrimônio amarelo no gráfico abaixo simplesmente por determinar quais dos fundos do TSP têm liderança momentânea e possuindo apenas esse fundo para o próximo mês. SectorSurfer automatiza completamente o processo de selecionar o melhor fundo para possuir e mdash; A tendência emocional desapareceu! As estratégias são avaliadas diariamente e um Alerta de Comércio de email / texto é enviado tipicamente cerca de 2,2 vezes por ano quando a liderança do momentum muda. Compare seu desempenho em relação a qualquer outro serviço de estratégia TSP e você saberá por que nossa taxa de assinatura de US $ 10 / mês é uma pechincha. Clique em cada um dos controles deslizantes acima para obter uma descrição mais completa de como e por que o SectorSurfer funciona tão bem.
Para adicionar isso à sua lista de Minhas Estratégias, clique no ícone para abrir a janela pop-up Select-a-Strategy e selecione o Plano de Poupança Thrift TSP da lista.
Projeto de Estratégia "Planejamento de Poupança de TSP Thrift".
Esta estratégia de alto desempenho foi projetada para utilizar o algoritmo True Sector Rotation durante os mercados para selecionar e possuir as melhores tendências dos vários fundos de ações (TSP C-Fund, S-Fund, I-Fund e vários Fundos de Ciclo de Vida) e usar o algoritmo StormGuard-Armor para sinalizar um recuo para o fundo de renda fixa TSP-F quando um mercado urso perigoso ameaça. A StormGuard-Armor é o principal indicador de alto desempenho do mercado para determinar a direção do mercado. Os fundos do TSP-G e do TSP-F não são misturados com os fundos do candidato à Rotação do setor verdadeiro porque sua presença no processo de seleção realmente reduz a qualidade da decisão e resulta em retornos um tanto menores e maior risco por razões técnicas explicadas AQUI.
Visão Geral dos Fundos TSP Federais.
O Plano de Poupança Thrift oferece um conjunto de 10 fundos que oferecem exposição a grande capitalização (TSP C-Fund), pequena capitalização (TSP S-Fund), renda fixa (TSP F-Fund), títulos do governo (TSP G-Fund), ações (TSP I-Fund) e cinco fundos do Ciclo de vida (TSP L-Funds). Por lei, a maioria desses fundos deve ser investida em um portfólio projetado para replicar um índice de mercado específico. Infelizmente não há símbolos de ticker público para os fundos do TSP e não há dados históricos publicados na web disponíveis para qualquer um deles adequado para uso com serviços como o SectorSurfer. Felizmente, os índices de mercado associados aos fundos do TSP têm símbolos de ticker e possuem dados históricos de mercado disponíveis. O SectorSurfer utiliza os dados históricos do mercado para esses índices como dados de proxy para cada um dos fundos do TSP conforme detalhado na tabela abaixo.
Nota: Enquanto "proxy" & quot; os fundos são uma excelente representação do desempenho do TSP Plan Fund, eles na verdade não são exatos. No entanto, o seu.
O caractere é suficientemente semelhante para desempenhar adequadamente as funções pretendidas para os algoritmos de rotação da classe de ativos do SectorSurfer.
Instruções específicas de início rápido.
Siga estas etapas para configurar rapidamente sua conta do SectorSurfer para usar esta Estratégia. (clique para ler mais)
- Seção A: opcionalmente, adicione um endereço de e-mail de backup ou um número de texto da célula para seus Alertas comerciais. Clique no botão.
- Seção A: Opcionalmente, insira o nome do seu Referente para lhes dar crédito. Revise o Nome de Referência que você enviará aos outros.
- Seção B: Revise as opções de inscrição e marque a caixa de seleção para reconhecer ter lido.
- Seção C: Opcionalmente, solicite uma assinatura (necessária para receber Alertas comerciais para esta Estratégia). Confirme a caixa de seleção.
2. A Página Minhas Estratégias será automaticamente o seu próximo destino. Esta é a sua lista de definição de estratégias pessoais.
- Clique no ícone na 2ª linha para obter a tela popup Selecionar uma Estratégia.
- Role para baixo até ver o nome da estratégia correspondente à estratégia acima e clique na linha para realçá-la.
- Em seguida, clique no botão perto da parte inferior para importar esta Estratégia em sua lista pessoal.
Vamos fazer o.
&touro; Normalmente, apenas 3 a 5 Alertas comerciais por ano.
&touro; Sinais sectorSurfer - você faz o comércio.
&touro; Selecione uma Estratégia pré-fabricada de uma lista, ou.
experimente as suas ideias com o seu próprio design personalizado.
&touro; É tão fácil ou complexo como você gostaria que fosse.
Como se tornar um SectorSurfer.
&touro; Analise cada um dos seus.
estratégias todos os dias.
&touro; Envie um alerta de comércio se.
é necessária ação.
&touro; Mantenha você investido.
apenas os melhores fundos.
&touro; Reduzir o risco de.
perda no mercado.
&touro; Nosso sinal complexo.
identificar tendências reais em.
dados de mercado ruidosos.
&touro; Dirigindo ao redor do.
buracos e sentados.
as tempestades do mercado.
melhora ambos os riscos.
e medidas de retorno.
&touro; Nós não tocamos em seu.
Você faz os negócios.
&touro; Nós não tocamos em seu.
cartão de crédito. Amazônia
Pagamentos processa tudo.
&touro; Nós não fornecemos.
conselho financeiro que.
é específico para o seu.
. Enquanto você vai, tenha uma vida!
Estratégias gratuitas vs Premium.
O que o SectorSurfers diz: (desloque o texto)
& quot; Este produto é como um carvalho em meio a uma floresta de mudas. Ao longo dos anos eu examinei dezenas de serviços de consultoria de investimentos, mas este é o melhor, de longe. Como um oficial aposentado da USAF, de particular importância é a sua estratégia popular do plano de poupança TSP Thrift projetada para funcionários militares / federais. Tenho sido um entusiasta SectorSurfer desde janeiro de 2011. & quot;
Les Mosier, Capelão, LtCol, USAF (aposentado)
"Eu posso dizer com certeza que o SectorSurfer se destaca como a principal ferramenta de investimento para investidores individuais. Seus algoritmos de alto desempenho literalmente nivelam o campo de atuação de investidores individuais contra os grandes investidores em Wall Street e fornecerão a você o confiança e gerir sabiamente os seus próprios investimentos. "
Richard Erkes, ex-presidente do Conselho de aposentadoria do Estado de Illinois.
Membro fundador do Chicago Board of Options Exchange.
Ex-diretor de programa do capítulo AA AA.
& quot; É muito gratificante ver meus retornos batendo as médias do mercado mês após mês. Até fez a conta de aposentadoria do governo restritiva e excessivamente diversificada da minha esposa ter um bom desempenho. Esta ferramenta de investimento toca minha lista! "
Warren Hyland, CEO do Grupo AmbienEco.
"Eu finalmente puxei o gatilho na estratégia SectorSurfer Fidelity KickAss. Desde então, o mercado não foi tão quente e ainda percebo que o fundo recomendado pelo Sector Surfer está indo muito bem. Meu GAUD isso realmente vai funcionar! O que antes era apenas uma compreensão acadêmica de seus métodos entrou. Obrigado por fazer o trabalho árduo.
Dan Wahl, Design Engineer, "IceCube & quot; Observatório Neutrino do Pólo Sul.
"O esforço / tempo que você colocou em seu site produziu excelentes resultados. Eu gasto muito tempo em finanças, e seu site é o melhor que já vi. Eu sou um ex-piloto de caça, desenvolvedor de terra e um comerciante em tempo integral nos últimos 10 anos. & Quot;
Joe Schuchter, comerciante em tempo integral.
& quot; Com os algoritmos do SectorSurfer fazendo todo o trabalho, obtenho resultados muito melhores e tenho mais tempo no dia para a vida real. Eu costumava passar horas todos os dias triando fundos procurando por vencedores. "
Chris Feise, Professor aposentado da Washington State University.
Ex-diretor do Centro de Sustentação de Agricultura e Recursos Naturais.
& quot; Eu não tinha ideia de quais fundos possuir até encontrar o SectorSurfer. Agora eu sei o que fazer e quando fazê-lo. Mais importante ainda, eu sei que SectorSurfer vai cuidar de mim quando eu estiver ocupada cuidando do negócio. & Quot;
Kim Cahuas, Presidente da Western Reserve Technology.
"Eu costumava estar literalmente com medo de olhar para minha conta de aposentadoria, mas o Surferente do setor felizmente o acompanha agora e sempre me mantém nos melhores fundos. Realmente é incrível e proporciona uma grande paz de espírito! & Quot;
Brandon Hulet, Professor.
Condado de Snohomish, Washington.
Nota: O SumGrowth Strategies, LLC e seu serviço SectorSurfer não estão associados ou patrocinados pelo Federal TSP Thrift Savings Plan. SumGrowth Strategies é uma iniciativa privada.
Empresa com uma missão para ajudar os indivíduos a melhorar suas perspectivas de aposentadoria, fornecendo análises e conselhos de estratégia de investimento automáticos de última geração. De outros.
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SectorSurfer é apenas uma ferramenta de análise de estratégia algorítmica que produz sinais comerciais de acordo com o conjunto de fundos fornecidos para análise. Leia mais aqui.
estratégias de negociação Tsp
para um sistema comercial modificado.
que está em conformidade com o.
regras de negociação que o TSP.
implementado em abril de 2008.
As regras limitam o número de.
transferências interfundas a.
participante pode fazer durante.
adaptável e irá mudar qualquer.
dos fundos TSP básicos como.
as condições do mercado mudam.
O sistema controla o risco.
de forma adaptativa.
em condições de mercado recentes.
fins e é projetado para fornecer.
informações autorizadas em relação a.
O assunto. É fornecido com.
entendendo que a editora.
não está envolvido em renderizar qualquer tipo.
de serviço profissional. E se.
serviço profissional ou outro especialista.
A assistência é necessária, então, por favor.
procurar os serviços de um competente.
profissional. A informação.
apresentado neste site não deve.
ser interpretado como um conselho de investimento.
Os usuários assumem a responsabilidade pelo uso.
de todos os dados neste site.
pode aumentar os retornos no TSP.
faça as transações imediatamente se quiserem rastrear o.
figuras de desempenho mostradas neste site. Ocasionalmente.
As condições do mercado garantem a ação durante o meio.
semana. Você pode se juntar ao nosso serviço de e-mail abaixo para receber.
notificação automática de nossas alterações na alocação do TSP.
fornecer informações autorizadas sobre o assunto.
importam. Conclui-se que a editora.
não está envolvido em prestar qualquer tipo de serviço profissional. E se.
Serviço profissional ou outra assistência especializada é necessário.
então procure os serviços de um profissional competente.
A informação apresentada neste site não deve ser.
interpretado como conselho de investimento. Os usuários assumem a responsabilidade.
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1. Os novos membros precisarão confirmar a sua.
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depositou 100% no G-Fund ou no C-Fund. O.
os fundos serão investidos com a próxima interface.
transferência que publicamos acima neste site. Você não.
precisa ajustar as deduções da folha de pagamento, apenas continue alimentando.
estratégias de negociação Tsp
Como você sabe, o Thrift Savings Plan (TSP) é uma parte extremamente importante do sistema federal de aposentadoria. O TSP é amplamente reconhecido como um dos planos de aposentadoria mais finos, elegantemente simples e populares desse tipo. Em 31 de dezembro de 2015, havia aproximadamente 4,8 milhões de participantes e mais de US $ 458 bilhões em ativos sob gestão. O TSP é o maior plano de aposentadoria de contribuição definida do mundo. No entanto, descobrimos que a maioria desses investidores não possui a orientação adequada necessária para maximizar o crescimento de suas economias. Nosso serviço de negociação de ações é dedicado exclusivamente a ajudar os funcionários federais a aumentar suas economias de aposentadoria de aposentadoria usando uma combinação de análise fundamental e técnica e nosso sistema mecânico. Nosso histórico fala por si mesmo!
Desempenho geral do nosso sistema TSP: Desde o início de nosso serviço em 1º de janeiro de 2005 até o final de 2017, se um membro começasse com $ 100.000, sua poupança inicial aumentaria para $ 583.296 usando nossos retornos comerciais em tempo real. No mesmo período de tempo, a estratégia de investimento de compra e retenção teria aumentado apenas para US $ 231.824, enquanto o Fundo G aumentou apenas para US $ 145.374. Esses resultados não incluem os lucros realizados durante o ano de 2018. Além disso, nossos retornos não são compostos e são baseados em cálculos aritméticos (ou seja, somando lucros e perdas).
Todos os negócios aderem à nova regra de transferência de fundos. O gráfico de barras de desempenho e a tabela a seguir apresentam nossos resultados gerais:
Gráfico de linha de desempenho.
Clique para ampliar.
Tabela de desempenho.
Os dois principais fatos a observar a partir da tabela são: (1) a longevidade do nosso serviço, e (2) nossos resultados superam constantemente a estratégia de compra e retenção do mercado no longo prazo. Se o seu estilo de negociação atual não estiver fazendo esses retornos, nós encorajamos você a se Inscrever agora e se tornar parte de nosso número crescente de empregados do governo federal e pessoal militar que estão prosperando em nosso valioso serviço!
Nosso serviço tem o melhor histórico de "longo prazo" para negociar os Fundos TSP!
Resultados do YTD no ano de 2018 (próximo 26/01/18) - Estamos começando o ano com números favoráveis. Nossos membros aproveitaram + 2,63% de YTD no ano de 2018. O Fundo G está em alta de + 0,17%. Entrar!
Resultados do ano 2017 (fechar 31/12/17) - Nossos membros beneficiaram + 16,84% no ano de 2017. A estratégia de compra e retenção retornou + 13,28%. O Fundo G retornou + 2,33%.
Resultados cumulativos (2005-2017) - Nosso serviço de alocação IFT beneficiou de uma média de + 14,27% por ano. O ganho médio da estratégia de compra e retenção foi de apenas 7,18% ao ano. O Fundo G retornou apenas + 2,87%.
Para entender como o TSP calcula taxas de retorno.
por um determinado período de tempo e determina os retornos anuais compostos, leia a Ficha Informativa.
Nosso objetivo principal é maximizar nossa economia de TSP durante os ciclos de mercado Bull e proteger o capital durante períodos de mercado potencialmente instáveis.
Além de usar análises técnicas e fundamentais, agora estamos validando nossa interpretação usando um sistema de impulso mecânico. O sistema de impulso usa uma combinação de seguimento de tendências e impulso, o que maximiza os ganhos quando o mercado está em tendência.
Torne-se um membro hoje para o nosso valioso serviço e obtenha uma compreensão do mercado em nosso boletim informativo abrangente. E, o mais importante, você terá acesso às nossas alocações atuais e futuras se você se inscrever agora!
Sobre o nosso serviço:
As duas tendências primárias de longo prazo do mercado de ações são um mercado bull market secular ou um mercado lobo secular. Os mercados de touro seculares às vezes podem durar mais de vinte anos. Os mercados de touros seculares mais prósperos foram de 1943-66 e 1983-2000. Por outro lado, os mercados de urso seculares normalmente duram entre 10 e 14 anos e às vezes mais. Desde o ano 2000, o mercado tem estado em um mercado urso secular. Em qualquer mercado secular, haverá muitos ciclos de mercado de touro e urso. S & P 500 Large Cap Index ($ SPX), gráfico de vinte anos do atual mercado de ursos seculares.
O último ciclo de urso ocorreu quando o S & P caiu mais de 57% em 2008 (veja o gráfico acima). O mercado então experimentou o próximo ciclo de toros com início em março de 2009. Em breve, o mercado voltará a cair para os máximos de 2000 e 2007. Nos mercados de alta e baixa sustentados, continuaremos a superar a estratégia de compra e manutenção, investindo nos fundos de ações que são interpretados para fornecer a maior recompensa / menor risco. Em todas as condições do mercado, é essencial que troquemos nossas contas para que: (1) protejamos nosso capital durante um acidente dentro de um ciclo de urso e (2) continuem a superar a estratégia de compra e retenção de investir para touro e ciclos de urso.
As razões pelas quais é imperativo trocar o mercado de ações em oposição à estratégia de compra e retenção podem ser vistas em alguns gráficos que mostram graficamente: (1) mercados seculares de touro e urso da Dow Jones Industrial Average, (2) mercados seculares explicados pelas tendências dos índices de preço / lucro (P / E) do Índice S & P 500 e (3) como é que apenas usando uma técnica de cruzamento de preço simples e móvel aplicada em um ciclo de urso e touro do índice S & P 500 vai "muito" superar a estratégia de investimento e investimento. Nossa metodologia proprietária concentra-se em uma combinação de elementos técnicos e nosso sistema mecânico. A combinação desses métodos mantém um rígido controle sobre as perdas e maximiza os ganhos.
Como membro, você receberá:
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O boletim informativo será publicado na página de sócios para cada sexta-feira para atualizar os membros com nossa interpretação fundamental e técnica do mercado e as futuras perspectivas de curto a médio prazo. Nós forneceremos nossas recomendações para alcançar o maior grau de recompensa / menor risco nos vários fundos para o curto prazo. Alguns elementos sobre os quais nos focaremos incluem:
Esta seção irá fornecer a nossa atual distribuição percentual para os vários fundos, a fim de alcançar os resultados de maior recompensa / menor risco.
Os membros receberão um alerta por e-mail quando acreditarmos que é melhor fazer uma transferência de fundos; significando que houve uma mudança na distribuição percentual de fundos (ver amostra). Os membros também receberão um e-mail todas as sextas-feiras, como um lembrete de que nosso boletim informativo semanal foi postado na página de membros.
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GUIA DE ALOCAÇÃO DE PLANOS DE ECONOMIA DE THRIFT.
Fase atual do ciclo de negócios e alocação de TSP. Esta atualização mensal fornece minha alocação atual do Plano de Poupança de Renda e o raciocínio por trás dessa estratégia de alocação.
1. Introdução ao Guia de Alocação TSP. Comece aqui se esta é a sua primeira visita ao site para uma explicação sobre o que se trata.
2. Teoria do ciclo de negócios do TSP Investing. An overview of the business cycle, which investments do well during each phase, and how we apply that knowledge in our Thrift Savings Plan allocation strategy.
3. How to Determine the Current Phase of the Business Cycle. A discussion of the economic indicators used to determine which phase of the business cycle we are in and to forecast upcoming phase changes.
SEARCH THE TSP ALLOCATION GUIDE:
Ignore the Noise: Discrete Events and Meaningless Market Volatility. A discussion of discrete events which cause temporary market movements, and why our Thrift Savings Plan strategy does not react to them.
Traditional vs. Roth TSP. Understanding which Thrift Savings Plan option is right for you.
Leitura recomendada. Books I recommend for those who want to explore investing and personal finance in greater depth.
The TSP Loan Guide. A breakdown of when a Thrift Savings Plan loan makes sense, along with the basics of TSP loan eligibility and application.
Debunking the January Barometer Myth. The “January Barometer” accurately predicts negative market returns for the full year following a down January only 33% of the time.
Sell in May and Go Away. This old investing adage is not only bad advice, it can cost you hundreds of thousands of dollars in your Thrift Savings Plan.
A Look Forward at TSP Investing in 2017. The annual crystal ball edition of the TSP Allocation Guide in which I make my best guesses about what the year ahead might hold.
A Look Forward at Thrift Savings Plan Investing in 2016. My forecast for 2016: the economy, risks, opportunities, and what it all means for my Thrift Savings Plan investing.
A Look Back at Thrift Savings Plan Investing in 2015. A post-mortem on 2015: what I got right and wrong, and whether I should have done anything differently.
December 2015 Update (in which I started transitioning to the TSP C Fund)
July 2015 Update (in which I changed my allocation to include the TSP I Fund)
A Look Forward at Thrift Savings Plan Investing in 2015. My forecast for 2015: the economy, risks, opportunities, and what it all means for my Thrift Savings Plan investing.
Investing Outside the TSP in 2015. Oil stocks, Europe and other speculation. The opportunities I see in individual stocks and sectors outside the Thrift Savings Plan in 2015.
A Look Back at 2014. How we did in 2014, whether we made the right decisions in our Thrift Savings Plan, and how we might do better if we find ourselves in similar circumstances in the future.
July 2013 Update.
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49 thoughts on “THE THRIFT SAVINGS PLAN ALLOCATION GUIDE”
Hey, thanks for your guide! It really helps a lot to understand the Thrift Savings Plan, especially for starters like me.
Been in the military for almost 3yrs (USN), 24yrs old, and to be honest I’ve been recently concerned about my financial stability and future (concerned not in a bad way), just being responsible I guess?
Been working on CDs, investments, small family business, and now my TSP.
I’ll make sure to read more of your guides and other resources.
Thank you so much for putting this site together!! It is very helpful!
Hello….I got your link through Dan Jamison. Thank you for this blog!! If you’re ever around Quantico I’ll buy lunch!!
Again thank you for all the hard work you put into this blog. You are doing outstanding work!
Ótimo blog! Wishing I had found it 3 years ago, glad I didn’t find it 20 years from now! Anyway, I was curious if you had a resource recommendation that could help me select sound non-TSP investments for my IRA and other accounts? Obrigado!
I wish I had started it three years ago! In an effort to keep things very simple, my IRAs are typically invested in the Vanguard equivalent to the TSP Fund(s) in which I am currently invested. I think I have all of those identified somewhere in the various posts on the site, but I will make a point of pulling together a list under resources in the near future and noting those funds in future updates.
As a young fed I very much appreciate this information. It’s been a great year for me and you’ve inspired me to increase my tsp contributions significantly when I know plenty of my colleagues haven’t made the effort yet. Keep it up, it’s much appreciated and the insight is invaluable.
Just found your blog. The information is presented in such a way that even a caveman can benefit from your work. It is obviously a labor of love for you, and I am grateful that you share your knowledge with those of us that need a little coaching. I will be sure to share, and I hope your blog reaches thousands. Obrigado!
Been using a S&P 500 moving 200/40 average to determine when to get in and out of equities (c/s/i). Has worked well, but I do tend to get out later than I’d like as well as going back into stocks late missing some early gains.
Thanks for creating this site. It really opened my eyes to a more intelligent way of TSP trading.
Congrats on your 38.35% return. I moved a lot of funds back and forth before following your Twitter feed…. but since then, I kept all my funds in S fund and the rewards are great. Obrigado!
Muito útil. Especially for new government employees just getting started with retirement. I’ve emailed your link to multiple coworkers. Mantenha o bom trabalho.
How about an update and let us know what you are thinking given what the market did in January?
The next update won’t be out until the second week of February, but I did start a new topic on the Message Board with my views of the recent downturn.
I look forward to your updates every month and have gained a great deal of knowledge from them, not to mention awesome returns. thank you for sharing.
Awesome, comprehensive updates. From those of us that are grateful for having a TSP guiding light. Obrigado!
“Here are the final returns for the month of April. The S-fund is clearly lagging and is clinging to a positive return for the year.” (0.17% up for the year, down -2.47%)
Wouldn’t ya know, just as I implemented your strategy. “Hang on in there, Baby…”
I love the enviornment of and open & fair discussion of ideas and strategies.
Just wanted to express a moment of gratitude for your time. This is a great site and I very much enjoy your suggestions and insight. While I may not impulsively react to your updates financially, I don’t think you had ever intended on that to be the case. I use your site as a main source of information and I can not thank you enough for offering the information you do. From your generosity, I am always better equipped to make a more informed decision on ALL of my investing, but particularly my TSP. Please keep it going, thanks again!
Stumbling upon this blog is like finding an oasis in the desert. I have intuitively followed your approach since the 90s, and it has rewarded me immensely, though, like Ron (above), I have, during the last downturn in the stock market, gotten out and gotten back in a little later than optimum. I am almost 4 years retired, so I no longer can make new contributions, and, because I draw a healthy CSRS pension and have had other strong investments, I will not draw on TSP until it’s mandatory, and that is over 7 years away. Unlike my peers who all have 100% of their allocation now in the G fund, regardless of their financial circumstances, I currently am fully invested in the S Fund, but keep an eye on the markets daily. Because I have just discovered your site, I have not had time to explore this yet, but I’m hoping you have some advice for those of us who continue to manage our investments in the TSP in retirement and are constantly confronting nay-Sayers who think we should be playing only the most risk-free game possible.
I have some thoughts on exactly that subject on my FAQ page at: tspallocation/faq/#number4.
Thanks for this great resource Paul! A lot of great info hear and as you point out a lot of timeless advice as well. Mantenha o bom trabalho.
I learned a long time ago it’s far easier to preserve existing capital in the TSP fund than it is to rely on the myth of dollar cost averaging, which robs you of the power of compounded returns from your fully valued portfolio. There is absolutely no reason to throw away hard earned equity when funds are losing money. Place your money in the G fund and wait it out, at zero cost. If you are still in the S fund you just don’t get it. There is no reason not to preserve capital and keep it working for you during a bear market, then get back in on the upswing. Remember: preserve capital at all costs, get a return during a downswing, buy low and watch it grow, go to the G fund when the bear comes back. This is the simple beauty of the TSP funds; moving money around at no cost.
Olá. I am new to the federal government and am many years away from retirement. I have read a lot of your writing and it is a great help to someone who is new to this to have a lot of information to read. I was wondering if you have any specific resources for anyone who is at the very beginning of a hopefully 30+ year career with TSP. Thanks in advance for any help you can provide!
Welcome to the federal government! I’ve been working for the VA for 3 years after serving 20 yrs in the A. F. If there is one thing I wish I would have done at the beginning of my A. F career, it would have been to invest as much as I could as soon as I could in theTSP. I got started late (at age 40) so I have I have to invest more than someone who got started investing in their 20’s or 30’s. The books that got me interested in investing were: “The automatic Millionaire” and “the Millionaire next door”. Boa sorte!
I’m 48 and eligible to retire in 2024 although realistically probably won’t be able to afford to do that. I’m naive when it comes to retirement planning and the market, but right now I’m 100% in the TSP S fund. Was just reading about the Roth option and wondering if I need to keep my 5% in the TSP S and also allocate a percentage to Roth as well. Quais são seus pensamentos?
I don’t believe tax rates are likely to be higher overall when I start withdrawing from my TSP in another 15 years or so. And I don’t believe that my various sources of income at that stage will be enough to push me into a higher tax bracket (and I might well fall to a lower bracket), so I have elected to stay with the traditional TSP. If you haven’t seen it yet, I have a whole post here on the Traditional vs Roth TSP subject.
As for the Roth TSP option, I find that the advantage of having all your gains on Roth contributions becoming tax free upon withdrawal well outweighs the disadvantage of paying tax on the contributions now and also having to wait until 59 1/2 to withdraw. Just my opinion…
Thank you so much for your blog!! I’ve never understood the different funds and how they work until now. God bless!!
Just a quick note of gratitude…PIP is at 11% for past year using the information I learned from reading the Guide…would be more if I could develop a higher risk tolerance, but I’m happy and still RETIRED. You are truly a gift. Obrigado novamente & # 8230;
I just wanted to quickly say that I really appreciate you taking the time to run this website. I have read through every post, and really look forward to each update. I have also shared it with my federal co-workers.
I was always an above average investor, but this website and your analysis have helped me to become even more effective due to a better understanding of the business cycle investing strategy. It has helped me with both my Thrift Savings Plan and other investments.
Again, thank you. Your work here is appreciated by many.
Why not put 10 percent in the TSP I fund now with 90 percent in S fund?
What about Dalio’s all weather asset allocation? Can this work in the TSP?
I suppose you could try to adopt it to the Thrift Savings Plan funds, but why? The purpose of that strategy is not to maximize returns, but to minimize risks. It is structured specifically so that it has counterbalanced investments, when one does well, the opposite will do poorly. Its annualized return over the past five years has been 11.8% – that’s not special in a period with multiple years during which you could get 30% +.
Thank You for a great Site! I used your Vanguard ETF guide awile to back to guide my Vanguard ETF purchases. I am wondering if you can comment on how you know when to switch ETF funds at Vanguard? and since there is no “G” fund at Vanguard, when the market takes a down turn what fund do you use to keep your money safe?
I largely switch at the same time as I change my Thrift Savings Plan allocation – based on where I think we are in the business cycle. To minimize tax implications in my non-Roth accounts, I will sometimes buy the funds indicated for the next phase of the business cycle, particularly if I think we are getting close. (For example, for the past year or two, I have been buying S&P 500 funds instead of small cap funds as I think we are in that grey area between phases and that way I won’t create a taxable event by switching funds.)
I make changes in my non-TSP investments at about the same time I make allocation changes within the Thrift Savings Plan, although I will often buy one phase ahead if I think we are close to switching phases in my non-tax advantaged accounts (so for example I would buy large caps now rather that small caps to avoid a taxable transaction if I then felt the need to switch to large caps a few months down the line)
With respect to bond funds, I would typically use a fairly diversified Vanguard bond fund which is roughly equivalent to the TSP F Fund, under the theory that the fed will cut interest rates in an effort to stimulate the economy, which will cause existing bonds to be more valuable. So if I was buying an ETF: BND, and if a mutual fund: UBMFX. The G Fund is usually sort of a last resort safe haven in my mind as an environment of falling stocks and rising interest rates over the medium or long term is almost never seen, so typically in recession the F Fund would be a better choice.
I’m planning to change my assets and allocation to 50-50 in S and C funds as soon as the Dow hits 18K again. I have all in S right now (with 15% future contributions going to I). Any suggestions, comments, problems with that plan? Obrigado.
I’m primarily asking about the timing. Obrigado.
That sounds like a perfectly reasonable Thrift Savings Plan allocation and one I would be comfortable with right now. I am curious as to why you would base that on the Dow hitting a particular benchmark. FWIW, I use the S&P 500 as my market benchmark because I think it gives a broader picture of the market whereas the Dow can be disproportionately shaped by a particular sector (energy these days) or even a large stock or two.
Obrigado pela resposta. The Dow was around 18K before the correction. I am just waiting for the rebound before I move money. If I did it at the low end of the correction, would I not be solidifying the loss? Thanks for the heads up on the S&P 500. I watch the Dow primarily out of habit.
Gotta ask….Will there be a December update?
Definitivamente. This weekend unless something blows up. And that followed by the end of year wrap up and look forward at 2016.
Made the change to match the February Allocation on 1 February. Today, with the 3 day up streak in the markets, have erased any losses in February. I plan to make the allocation change for March o/a 1 March. Now only down 4% for the year. Finally, some good news with TSP. Thanks for the blog, I can, finally, manage my account with some understanding of how it all works.
I’ve just separated from the Army with $10000 in the G fund. I’m will be attending medical school for next four years. What’s your take on what I should do with my fund? Should I leave it in the G fund or change it to your recommended C: 85% I: 15%? Or should I just cash it for my living expense? Obrigado pela sua contribuição.
As always; I can’t give individual advice. But under my strategy I would never consider G Fund unless we were entering a recession, and I subscribe to the idea that you can borrow for anything in life except retirement. Which would leave me with your option #2 or something close to it.
Thank you for your service and good luck at med school.
Firstly, thank you for your time and all the valuable information provided on this blog. I feel grateful to have found your site.
I have been in federal service for almost 10 years, with most of that time spent solely in the G fund. About a year ago, I moved my allocations to the L2040 and L2050 funds as I am quite far from retiring. I would like to move all my current allocations in to the C fund as you have, but I am confused if I should do this given the current high price of stocks you mention in your analysis? Will I be losing money by making this interfund transfer at this time?
Thank you so much,
If I got a $50K TSP loan over a 15 yr period, say 6 months ago, and now I am able to repay that loan but the price per share today has increased such that I will pay a difference of almost $9K in share price to repay then should I wait for the price per share to come down before I repay the loan? Seems to me if I wait, even if it takes a couple of years, for the market to correct and price per share to come back down close to what I initially paid or even lower than what I initially paid before I pay off the loan, then I would actually lose less money or even make money if the share price were to drop lower. Your thoughts and does this make sense?
Livraria comercial de Thrift.
O Thrift Savings Plan é amplamente reconhecido como um dos planos de aposentadoria mais finos, elegantemente simples e populares desse tipo. Em 31 de dezembro de 2015, havia aproximadamente 4,8 milhões de participantes e quase US $ 458 bilhões em ativos sob gestão. O TSP é o maior plano de aposentadoria de contribuição definida no mundo.
No entanto, descobrimos que a maioria dos investidores não tem a orientação adequada necessária para maximizar o crescimento de suas economias. Nosso Serviço de Alocação IFT é dedicado exclusivamente a ajudar os funcionários federais a aumentar suas economias de aposentadoria com análise fundamental e técnica. Nosso histórico fala por si mesmo!
Em fevereiro de 2017, o saldo médio da conta é de US $ 346.000.
Interfund Transfer (IFT)
Serviço de alocação para.
Negociando os 5 Fundos TSP.
Resultados do ano de 2017 (encerrado em 29/12/17): Nossos membros lucraram + 16,51% no ano de 2017. A estratégia buy-and-hold retornou + 13,30%. O Fundo G retornou + 2,33%. Entrar!
Média atual de 4 anos: a média atual de 4 anos do Serviço de Alocação IFT é de + 14,26%. A média da estratégia de compra e retenção durante esse período é de + 6,64%. Nós superamos a estratégia de compra e retenção em uma média de + 7,62%. O Fundo G retornou uma média de + 2.11%.
Para entender como o TSP calcula taxas de retorno.
por um determinado período de tempo e determina os retornos anuais compostos, leia a Ficha Informativa.
Plano de Poupança Thrift & Gov News.
Nosso objetivo principal é maximizar nossa economia de TSP durante os ciclos de mercado Bull e proteger o capital durante períodos de mercado potencialmente instáveis.
Os gráficos de desempenho abaixo mostram nossos resultados gerais:
Além de usar análises técnicas e fundamentais, agora estamos validando nossa interpretação usando um sistema de impulso mecânico. O sistema de impulso usa uma combinação de seguimento de tendências e impulso, o que maximiza os ganhos quando o mercado está em tendência. Nossos retornos estão agora superando todos os outros serviços de negociação TSP.
Se o seu estilo de negociação atual não está fazendo esses retornos, nós encorajamos você a se juntar agora e se tornar parte de nosso número crescente de empregados do governo federal e pessoal militar que estão prosperando em nosso valioso serviço!
Sobre o nosso serviço.
Todas as negociações aderem à Nova Regra de Transferência de Interfundos. Os dois primeiros IFTs podem redistribuir dinheiro em sua conta entre qualquer um ou todos os fundos do TSP. Depois disso, para o resto do mês, seus IFTs só podem transferir dinheiro para o Fundo de Investimento de Valores Mobiliários (G). Isso significa que você pode aumentar a porcentagem de sua conta mantida no Fundo G, reduzindo a porcentagem mantida em um ou mais dos outros fundos TSP.
Os membros receberão.
com Professional Chart Analysis & Commentary.
Análise de gráficos técnicos e comentários dos vários fundos, enquanto incidindo sobre os seguintes elementos: reconhecimento de padrões de análise de tendência Elliott onda interpretação chave apoio - níveis de resistência previsão de curto a médio prazo Retração de Fibonacci e níveis de extensão interpretação dos principais indicadores técnicos análise de sazonalidade e ciclos de mercado investidores institucionais e relações de liquidez para índices de volatilidade probabilidades de risco para recompensa dados do sentimento do mercado análise de volume de análise fundamental.
A melhor estratégia de TSP federal.
Plano de Poupança Financeira Federal Plano de Aconselhamento de Investimento Automatizado.
--- Nossa Estratégia mais amplamente utilizada ---
Por que tomar o controle urgentemente importa.
Diversificar e reequilibrar? Por que ser médio?
O setor financeiro nos hipnotizou para acreditar na diversificação e o reequilíbrio é a única estratégia de investimento digna. Mas a diversificação, inerentemente, significa possuir um pouco de tudo e mdash; qual é a fórmula para alcançar um desempenho precisamente médio! O reequilíbrio garante ainda que não nos afastem da média. Nenhuma outra indústria proclama desempenho médio é o melhor que você pode alcançar. Felizmente, também não é verdade aqui.
Um Extra 10% Realmente importa.
Antes da aposentadoria: O gráfico do valor do ovo de ninho ilustra como um retorno anual adicional de 10% se soma ao longo de 15 anos para produzir um ninho de ovos quatro vezes o valor que teria de outra forma. Quanto mais cedo você começar, maior será o múltiplo. Realmente importa!
&touro; The Economist: Momentum in Financial Markets. Uma compilação de estudos da indústria e pareceres de especialistas.
O que é a Rotação do setor verdadeiro?
Tendências e modismos são parte inerente do caráter humano. É preciso tempo para que a informação se espalhe, seja compreendida e seja atuada. Isso cria impulso. O impulso de preços é encontrado em todos os mercados de capitais, incluindo ações, títulos, tesourarias e moedas. Por sua própria definição, "tendência" significa que a informação do passado recente diz-lhe algo sobre o futuro próximo. Os algoritmos de análise de tendência do SectorSurfer usam a moderna teoria do processamento de sinais digitais para extrair de forma ótima os sinais de tendência de dados de mercado ruidosos.
Rotação do setor verdadeiro.
&touro; Curta demonstração de vídeo sobre como a True Sector Rotation produz retornos mais altos.
&touro; Página de Teoria da Rotação do Setor fornece resumo da teoria e explicações técnicas.
&touro; The Economist: Momentum in Financial Markets. É preciso ler para os duvidosos momentos.
Como o StormGuard reduz o risco.
O risco é sobre perder dinheiro!
A definição de risco depende de quem você pergunta. A indústria financeira usa o coeficiente de variação (CV) para medir o risco, o que lhe diz o quanto a linha no gráfico é distorcida, mas não a probabilidade de perder dinheiro real. Tratar tanto para cima como para baixo - move-se igualmente, pois o risco é uma conseqüência infeliz. Somente os descontos contribuem para a perda real. A medida de risco do setorSurfer é a probabilidade de uma perda de 15% em um ano.
&touro; Demonstração de vídeo curto sobre como o SectorSurfer torna possível o menor risco.
&touro; A Teoria da Rotação Setorial fornece resumo teórico e explicações técnicas.
Nós Mantivemos isto Simples!
Depois de criar sua nova conta:
1. Veja o curto vídeo do My Strategies Tour.
2. Clique, escolha uma Estratégia ou crie a sua própria.
3. Verifique o desempenho do gráfico clicando.
Depois de clicar no seu alerta de e-mail:
1. Veja quais símbolos de ticker vender e comprar.
2. Clique no ícone para informações comerciais específicas.
3. Clique no link da corretora e faça o comércio.
&touro; Demonstração curta de vídeo mostrando como selecionar ou estratégias de compilação personalizadas.
&touro; Os planos de assinatura variam de Free a apenas uma miséria mensal para Premium Strategies.
&touro; O nosso ajudará você a criar rapidamente uma conta para obter o SectorSurfing.
Validação de Algoritmo do SectorSurfer.
A validação do SectorSurfer é confirmada pela validação de cada princípio detalhado nos parágrafos abaixo.
Em seu livro Caos e Ordem dos Mercados de Capitais de 1996, Edgar Peters aplicou o método de análise Hurst Range / Scale para dados de todos os mercados de capitais, incluindo ações, títulos, commodities e tesourarias. Ele descobriu que todos eles têm um importante componente de tendência a curto prazo que se dissipa após vários meses.
&touro; Veja Hurst Exponent Revela Tendências na Página de Teoria da Rotação do Setor para mais informações técnicas.
Quando você pode conseguir que a mídia, a indústria e a academia concordem que algo é real e funciona, então você sabe que você realmente tem alguma coisa. Esses três artigos de troca de impulso fazem exatamente isso:
&touro; The Economist: Momentum in Financial Markets. Uma pesquisa de resultados de estratégias e comentários de especialistas.
Como podemos dizer que o sinal de tendência que extraímos dos dados de mercado ruidosos realmente conduz o desempenho do SectorSurfer? O expoente de Hurst mede a qualidade do sinal de tendência e tem uma queda de fim de mês em seu personagem. Esta colisão é uma impressão digital também encontrada no caráter do desempenho da Estratégia SectorSurfer.
&touro; Veja a Tópica de Tendência da Tendência do SectorSurfer na Página de Teoria da Rotação do Setor para mais informações técnicas.
A estacionariedade refere-se ao caráter de um processo aleatório que permanece o mesmo, como a distribuição em altura de homens, tamanhos de calçados para mulheres ou comprimentos de tendência em dados de mercado. A estacionarização permite que se fabrique com confiança sapatos de vários tamanhos mesmo que o tamanho do sapato do próximo cliente seja desconhecido. Backtesting fornece avaliação do caráter do mercado. A estacionança em caráter de mercado permite que o design da estratégia seja aprendido com o passado, a fim de melhorar a média de bate-papo de uma para as futuras escolhas de investimento.
&touro; Consulte Trend Signal Stationarity na Página de Teoria da Rotação do Setor para obter mais informações técnicas.
Tecnologia Melhorada do SectorSurfer's.
"Diversify and Rebalance" & quot; nasceu com MPT (Modern Portfolio Theory) em 1950, quando usávamos telefones de discagem rotativa. Atualmente, a indústria de telecomunicações possui celulares digitais sem fio com telas sensíveis ao toque, câmeras de vídeo, discagem por voz e mapas GPS. Mas, o setor financeiro ainda está nos vendendo a década de 1950 diversificar e reequilibrar?
Se a EMH (hipótese de mercado eficiente) fosse verdadeira, o futuro seria aleatório e o expoente Hurst dos dados do mercado seria exatamente 0,5, mas não é, porque os dados do mercado contém tendências significativas. Uma tendência significa que a informação do passado recente lhe diz algo sobre o futuro próximo. Não há nada mais importante do que aplicar a melhor tecnologia de processamento de sinal disponível para extrair o sinal de tendência de dados de mercado ruidosos para melhorar a média de bate-papo de investimento. (Aqui é por isso que o MPT é cego às tendências.)
Um dos métodos mais fundamentais para melhorar a relação sinal-ruído nas comunicações de dados é eliminar o ruído do modo comum através do processamento do sinal diferencial. É por isso que ele é incorporado em Ethernet e USB. A maioria dos softwares gráficos e de análise avaliam símbolos de ticker de forma independente, o que prejudica a análise com o ruído do mercado de modo comum, resultando em perdas excessivas de whipsaw que reagem ao ruído não relacionado ao seu próprio desempenho relativo. A análise diferencial simultânea do SectorSurfer elimina o ruído do modo comum.
A teoria de filtragem combinada fornece a base pela qual os sinais de tendência podem ser extraídos de forma otimizada a partir de dados de mercado barulhentos. O conhecido artigo acadêmico Rentabilidade das estratégias Momentum, de Jegadeesh & amp; O Titman usou uma SMA simples e ponderada (média móvel simples) de comprimento 6 meses como medida de tendência. No entanto, nem o SMA nem os 6 meses são quase óptimos em comparação com a solução Matched Filter Theory. Simplificando: melhor análise de tendências produz melhores resultados. Veja esta comparação de resumo e o Hall of Fame da Estratégia.
Os investidores familiarizados com indicadores de gráficos técnicos sabem o quanto é tedioso determinar quais indicadores e quais parâmetros usar. SectorSurfer automatiza completamente este processo para você. Melhores resultados, menos tempo!
O SectorSurfer equilibra o campo de jogo com Wall Street colocando o poder de premiar algoritmos de investimento de alto desempenho em suas mãos. O algoritmo True Rotation do setor mantém apenas o líder do impulso durante os mercados de touro, e seu algoritmo StormGuard protege e cresce seus ativos durante os mercados baixos. Somente possuindo o líder de tendências e evitando a desaceleração de tendências, você pode simultaneamente melhorar os retornos e reduzir o risco.
Os retornos não podem ser melhorados pela diversificação.
sozinho. Diversificação inerentemente produz média.
resultados por possuir um pouco de tudo. Melhorar.
retorna, é preciso possuir apenas o líder da tendência e.
evite os retardatários de tendência. Ao extrair otimamente.
sinais de tendência de dados de mercado ruidosos e possuir.
apenas o líder de tendência SectorSurfer pode produzir.
rendimentos mais altos como mostrado pelo exemplo abaixo.
Ponto branco: S & amp; P500. Yellow dot: SectorSurfer.
Probabilidade de Perda:
Acreditamos que o risco é perder dinheiro,
não sobre o quão minguante a linha no gráfico.
é. Acreditamos que tratar tanto para cima como para cima.
Down-move igualmente como risco é um erro.
porque apenas os descontos contribuem para.
perda real. A medida de risco do SectorSurfer é.
a probabilidade de uma perda de 15% em um ano,
conforme mostrado no gráfico de exemplo abaixo.
Ponto branco: S & amp; P500. Yellow dot: SectorSurfer.
Rotação Real do Setor:
True Sector Rotation é o método de possuir o único e melhor fundo de tendências a qualquer momento. Uma vez que a metade dos setores do mercado estará, por definição, batendo o S & P 500 a qualquer momento, possuir apenas o líder da tendência é uma excelente maneira de vencer o mercado.
As tempestades de mercado são muito maiores que as correções do mercado e exigem métodos especiais de detecção. O algoritmo StormGuard do SectorSurfer foi projetado para encontrar o melhor equilíbrio entre a reação rápida e a produção de perdas de whipsaw, em vez de reagir muito devagar e se machucar pela tempestade do mercado.
Desempenho Estratégico da Estratégia TSP.
A Estratégia de Plano de Poupanças de Aquisição da SectorSurfer atinge o desempenho representado pela curva de patrimônio amarelo no gráfico abaixo simplesmente por determinar quais dos fundos do TSP têm liderança momentânea e possuindo apenas esse fundo para o próximo mês. SectorSurfer automatiza completamente o processo de selecionar o melhor fundo para possuir e mdash; A tendência emocional desapareceu! As estratégias são avaliadas diariamente e um Alerta de Comércio de email / texto é enviado tipicamente cerca de 2,2 vezes por ano quando a liderança do momentum muda. Compare seu desempenho em relação a qualquer outro serviço de estratégia TSP e você saberá por que nossa taxa de assinatura de US $ 10 / mês é uma pechincha. Clique em cada um dos controles deslizantes acima para obter uma descrição mais completa de como e por que o SectorSurfer funciona tão bem.
Para adicionar isso à sua lista de Minhas Estratégias, clique no ícone para abrir a janela pop-up Select-a-Strategy e selecione o Plano de Poupança Thrift TSP da lista.
Projeto de Estratégia "Planejamento de Poupança de TSP Thrift".
Esta estratégia de alto desempenho foi projetada para utilizar o algoritmo True Sector Rotation durante os mercados para selecionar e possuir as melhores tendências dos vários fundos de ações (TSP C-Fund, S-Fund, I-Fund e vários Fundos de Ciclo de Vida) e usar o algoritmo StormGuard-Armor para sinalizar um recuo para o fundo de renda fixa TSP-F quando um mercado urso perigoso ameaça. A StormGuard-Armor é o principal indicador de alto desempenho do mercado para determinar a direção do mercado. Os fundos do TSP-G e do TSP-F não são misturados com os fundos do candidato à Rotação do setor verdadeiro porque sua presença no processo de seleção realmente reduz a qualidade da decisão e resulta em retornos um tanto menores e maior risco por razões técnicas explicadas AQUI.
Visão Geral dos Fundos TSP Federais.
O Plano de Poupança Thrift oferece um conjunto de 10 fundos que oferecem exposição a grande capitalização (TSP C-Fund), pequena capitalização (TSP S-Fund), renda fixa (TSP F-Fund), títulos do governo (TSP G-Fund), ações (TSP I-Fund) e cinco fundos do Ciclo de vida (TSP L-Funds). Por lei, a maioria desses fundos deve ser investida em um portfólio projetado para replicar um índice de mercado específico. Infelizmente não há símbolos de ticker público para os fundos do TSP e não há dados históricos publicados na web disponíveis para qualquer um deles adequado para uso com serviços como o SectorSurfer. Felizmente, os índices de mercado associados aos fundos do TSP têm símbolos de ticker e possuem dados históricos de mercado disponíveis. O SectorSurfer utiliza os dados históricos do mercado para esses índices como dados de proxy para cada um dos fundos do TSP conforme detalhado na tabela abaixo.
Nota: Enquanto "proxy" & quot; os fundos são uma excelente representação do desempenho do TSP Plan Fund, eles na verdade não são exatos. No entanto, o seu.
O caractere é suficientemente semelhante para desempenhar adequadamente as funções pretendidas para os algoritmos de rotação da classe de ativos do SectorSurfer.
Instruções específicas de início rápido.
Siga estas etapas para configurar rapidamente sua conta do SectorSurfer para usar esta Estratégia. (clique para ler mais)
- Seção A: opcionalmente, adicione um endereço de e-mail de backup ou um número de texto da célula para seus Alertas comerciais. Clique no botão.
- Seção A: Opcionalmente, insira o nome do seu Referente para lhes dar crédito. Revise o Nome de Referência que você enviará aos outros.
- Seção B: Revise as opções de inscrição e marque a caixa de seleção para reconhecer ter lido.
- Seção C: Opcionalmente, solicite uma assinatura (necessária para receber Alertas comerciais para esta Estratégia). Confirme a caixa de seleção.
2. A Página Minhas Estratégias será automaticamente o seu próximo destino. Esta é a sua lista de definição de estratégias pessoais.
- Clique no ícone na 2ª linha para obter a tela popup Selecionar uma Estratégia.
- Role para baixo até ver o nome da estratégia correspondente à estratégia acima e clique na linha para realçá-la.
- Em seguida, clique no botão perto da parte inferior para importar esta Estratégia em sua lista pessoal.
Vamos fazer o.
&touro; Normalmente, apenas 3 a 5 Alertas comerciais por ano.
&touro; Sinais sectorSurfer - você faz o comércio.
&touro; Selecione uma Estratégia pré-fabricada de uma lista, ou.
experimente as suas ideias com o seu próprio design personalizado.
&touro; É tão fácil ou complexo como você gostaria que fosse.
Como se tornar um SectorSurfer.
&touro; Analise cada um dos seus.
estratégias todos os dias.
&touro; Envie um alerta de comércio se.
é necessária ação.
&touro; Mantenha você investido.
apenas os melhores fundos.
&touro; Reduzir o risco de.
perda no mercado.
&touro; Nosso sinal complexo.
identificar tendências reais em.
dados de mercado ruidosos.
&touro; Dirigindo ao redor do.
buracos e sentados.
as tempestades do mercado.
melhora ambos os riscos.
e medidas de retorno.
&touro; Nós não tocamos em seu.
Você faz os negócios.
&touro; Nós não tocamos em seu.
cartão de crédito. Amazônia
Pagamentos processa tudo.
&touro; Nós não fornecemos.
conselho financeiro que.
é específico para o seu.
. Enquanto você vai, tenha uma vida!
Estratégias gratuitas vs Premium.
O que o SectorSurfers diz: (desloque o texto)
& quot; Este produto é como um carvalho em meio a uma floresta de mudas. Ao longo dos anos eu examinei dezenas de serviços de consultoria de investimentos, mas este é o melhor, de longe. Como um oficial aposentado da USAF, de particular importância é a sua estratégia popular do plano de poupança TSP Thrift projetada para funcionários militares / federais. Tenho sido um entusiasta SectorSurfer desde janeiro de 2011. & quot;
Les Mosier, Capelão, LtCol, USAF (aposentado)
"Eu posso dizer com certeza que o SectorSurfer se destaca como a principal ferramenta de investimento para investidores individuais. Seus algoritmos de alto desempenho literalmente nivelam o campo de atuação de investidores individuais contra os grandes investidores em Wall Street e fornecerão a você o confiança e gerir sabiamente os seus próprios investimentos. "
Richard Erkes, ex-presidente do Conselho de aposentadoria do Estado de Illinois.
Membro fundador do Chicago Board of Options Exchange.
Ex-diretor de programa do capítulo AA AA.
& quot; É muito gratificante ver meus retornos batendo as médias do mercado mês após mês. Até fez a conta de aposentadoria do governo restritiva e excessivamente diversificada da minha esposa ter um bom desempenho. Esta ferramenta de investimento toca minha lista! "
Warren Hyland, CEO do Grupo AmbienEco.
"Eu finalmente puxei o gatilho na estratégia SectorSurfer Fidelity KickAss. Desde então, o mercado não foi tão quente e ainda percebo que o fundo recomendado pelo Sector Surfer está indo muito bem. Meu GAUD isso realmente vai funcionar! O que antes era apenas uma compreensão acadêmica de seus métodos entrou. Obrigado por fazer o trabalho árduo.
Dan Wahl, Design Engineer, "IceCube & quot; Observatório Neutrino do Pólo Sul.
"O esforço / tempo que você colocou em seu site produziu excelentes resultados. Eu gasto muito tempo em finanças, e seu site é o melhor que já vi. Eu sou um ex-piloto de caça, desenvolvedor de terra e um comerciante em tempo integral nos últimos 10 anos. & Quot;
Joe Schuchter, comerciante em tempo integral.
& quot; Com os algoritmos do SectorSurfer fazendo todo o trabalho, obtenho resultados muito melhores e tenho mais tempo no dia para a vida real. Eu costumava passar horas todos os dias triando fundos procurando por vencedores. "
Chris Feise, Professor aposentado da Washington State University.
Ex-diretor do Centro de Sustentação de Agricultura e Recursos Naturais.
& quot; Eu não tinha ideia de quais fundos possuir até encontrar o SectorSurfer. Agora eu sei o que fazer e quando fazê-lo. Mais importante ainda, eu sei que SectorSurfer vai cuidar de mim quando eu estiver ocupada cuidando do negócio. & Quot;
Kim Cahuas, Presidente da Western Reserve Technology.
"Eu costumava estar literalmente com medo de olhar para minha conta de aposentadoria, mas o Surferente do setor felizmente o acompanha agora e sempre me mantém nos melhores fundos. Realmente é incrível e proporciona uma grande paz de espírito! & Quot;
Brandon Hulet, Professor.
Condado de Snohomish, Washington.
Nota: O SumGrowth Strategies, LLC e seu serviço SectorSurfer não estão associados ou patrocinados pelo Federal TSP Thrift Savings Plan. SumGrowth Strategies é uma iniciativa privada.
Empresa com uma missão para ajudar os indivíduos a melhorar suas perspectivas de aposentadoria, fornecendo análises e conselhos de estratégia de investimento automáticos de última geração. De outros.
Aviso: O seu uso registrado deste site é considerado equivalente à sua assinatura como prova de sua aceitação de nossos Termos de Uso e Política de Privacidade. SectorSurfer,
True Sector Rotation, StormGuard, StormGuard-Armor, Own-the-Bubble, TopDog Stocks, Momento Polimórfico, Diversificação Tática, Teoria Temporal de Carteira e.
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SectorSurfer é apenas uma ferramenta de análise de estratégia algorítmica que produz sinais comerciais de acordo com o conjunto de fundos fornecidos para análise. Leia mais aqui.
estratégias de negociação Tsp
para um sistema comercial modificado.
que está em conformidade com o.
regras de negociação que o TSP.
implementado em abril de 2008.
As regras limitam o número de.
transferências interfundas a.
participante pode fazer durante.
adaptável e irá mudar qualquer.
dos fundos TSP básicos como.
as condições do mercado mudam.
O sistema controla o risco.
de forma adaptativa.
em condições de mercado recentes.
fins e é projetado para fornecer.
informações autorizadas em relação a.
O assunto. É fornecido com.
entendendo que a editora.
não está envolvido em renderizar qualquer tipo.
de serviço profissional. E se.
serviço profissional ou outro especialista.
A assistência é necessária, então, por favor.
procurar os serviços de um competente.
profissional. A informação.
apresentado neste site não deve.
ser interpretado como um conselho de investimento.
Os usuários assumem a responsabilidade pelo uso.
de todos os dados neste site.
pode aumentar os retornos no TSP.
faça as transações imediatamente se quiserem rastrear o.
figuras de desempenho mostradas neste site. Ocasionalmente.
As condições do mercado garantem a ação durante o meio.
semana. Você pode se juntar ao nosso serviço de e-mail abaixo para receber.
notificação automática de nossas alterações na alocação do TSP.
fornecer informações autorizadas sobre o assunto.
importam. Conclui-se que a editora.
não está envolvido em prestar qualquer tipo de serviço profissional. E se.
Serviço profissional ou outra assistência especializada é necessário.
então procure os serviços de um profissional competente.
A informação apresentada neste site não deve ser.
interpretado como conselho de investimento. Os usuários assumem a responsabilidade.
para uso de todos os dados neste site.
1. Os novos membros precisarão confirmar a sua.
inscrição clicando no link apropriado no.
e-mail de verificação de inscrição.
depositou 100% no G-Fund ou no C-Fund. O.
os fundos serão investidos com a próxima interface.
transferência que publicamos acima neste site. Você não.
precisa ajustar as deduções da folha de pagamento, apenas continue alimentando.
estratégias de negociação Tsp
Como você sabe, o Thrift Savings Plan (TSP) é uma parte extremamente importante do sistema federal de aposentadoria. O TSP é amplamente reconhecido como um dos planos de aposentadoria mais finos, elegantemente simples e populares desse tipo. Em 31 de dezembro de 2015, havia aproximadamente 4,8 milhões de participantes e mais de US $ 458 bilhões em ativos sob gestão. O TSP é o maior plano de aposentadoria de contribuição definida do mundo. No entanto, descobrimos que a maioria desses investidores não possui a orientação adequada necessária para maximizar o crescimento de suas economias. Nosso serviço de negociação de ações é dedicado exclusivamente a ajudar os funcionários federais a aumentar suas economias de aposentadoria de aposentadoria usando uma combinação de análise fundamental e técnica e nosso sistema mecânico. Nosso histórico fala por si mesmo!
Desempenho geral do nosso sistema TSP: Desde o início de nosso serviço em 1º de janeiro de 2005 até o final de 2017, se um membro começasse com $ 100.000, sua poupança inicial aumentaria para $ 583.296 usando nossos retornos comerciais em tempo real. No mesmo período de tempo, a estratégia de investimento de compra e retenção teria aumentado apenas para US $ 231.824, enquanto o Fundo G aumentou apenas para US $ 145.374. Esses resultados não incluem os lucros realizados durante o ano de 2018. Além disso, nossos retornos não são compostos e são baseados em cálculos aritméticos (ou seja, somando lucros e perdas).
Todos os negócios aderem à nova regra de transferência de fundos. O gráfico de barras de desempenho e a tabela a seguir apresentam nossos resultados gerais:
Gráfico de linha de desempenho.
Clique para ampliar.
Tabela de desempenho.
Os dois principais fatos a observar a partir da tabela são: (1) a longevidade do nosso serviço, e (2) nossos resultados superam constantemente a estratégia de compra e retenção do mercado no longo prazo. Se o seu estilo de negociação atual não estiver fazendo esses retornos, nós encorajamos você a se Inscrever agora e se tornar parte de nosso número crescente de empregados do governo federal e pessoal militar que estão prosperando em nosso valioso serviço!
Nosso serviço tem o melhor histórico de "longo prazo" para negociar os Fundos TSP!
Resultados do YTD no ano de 2018 (próximo 26/01/18) - Estamos começando o ano com números favoráveis. Nossos membros aproveitaram + 2,63% de YTD no ano de 2018. O Fundo G está em alta de + 0,17%. Entrar!
Resultados do ano 2017 (fechar 31/12/17) - Nossos membros beneficiaram + 16,84% no ano de 2017. A estratégia de compra e retenção retornou + 13,28%. O Fundo G retornou + 2,33%.
Resultados cumulativos (2005-2017) - Nosso serviço de alocação IFT beneficiou de uma média de + 14,27% por ano. O ganho médio da estratégia de compra e retenção foi de apenas 7,18% ao ano. O Fundo G retornou apenas + 2,87%.
Para entender como o TSP calcula taxas de retorno.
por um determinado período de tempo e determina os retornos anuais compostos, leia a Ficha Informativa.
Nosso objetivo principal é maximizar nossa economia de TSP durante os ciclos de mercado Bull e proteger o capital durante períodos de mercado potencialmente instáveis.
Além de usar análises técnicas e fundamentais, agora estamos validando nossa interpretação usando um sistema de impulso mecânico. O sistema de impulso usa uma combinação de seguimento de tendências e impulso, o que maximiza os ganhos quando o mercado está em tendência.
Torne-se um membro hoje para o nosso valioso serviço e obtenha uma compreensão do mercado em nosso boletim informativo abrangente. E, o mais importante, você terá acesso às nossas alocações atuais e futuras se você se inscrever agora!
Sobre o nosso serviço:
As duas tendências primárias de longo prazo do mercado de ações são um mercado bull market secular ou um mercado lobo secular. Os mercados de touro seculares às vezes podem durar mais de vinte anos. Os mercados de touros seculares mais prósperos foram de 1943-66 e 1983-2000. Por outro lado, os mercados de urso seculares normalmente duram entre 10 e 14 anos e às vezes mais. Desde o ano 2000, o mercado tem estado em um mercado urso secular. Em qualquer mercado secular, haverá muitos ciclos de mercado de touro e urso. S & P 500 Large Cap Index ($ SPX), gráfico de vinte anos do atual mercado de ursos seculares.
O último ciclo de urso ocorreu quando o S & P caiu mais de 57% em 2008 (veja o gráfico acima). O mercado então experimentou o próximo ciclo de toros com início em março de 2009. Em breve, o mercado voltará a cair para os máximos de 2000 e 2007. Nos mercados de alta e baixa sustentados, continuaremos a superar a estratégia de compra e manutenção, investindo nos fundos de ações que são interpretados para fornecer a maior recompensa / menor risco. Em todas as condições do mercado, é essencial que troquemos nossas contas para que: (1) protejamos nosso capital durante um acidente dentro de um ciclo de urso e (2) continuem a superar a estratégia de compra e retenção de investir para touro e ciclos de urso.
As razões pelas quais é imperativo trocar o mercado de ações em oposição à estratégia de compra e retenção podem ser vistas em alguns gráficos que mostram graficamente: (1) mercados seculares de touro e urso da Dow Jones Industrial Average, (2) mercados seculares explicados pelas tendências dos índices de preço / lucro (P / E) do Índice S & P 500 e (3) como é que apenas usando uma técnica de cruzamento de preço simples e móvel aplicada em um ciclo de urso e touro do índice S & P 500 vai "muito" superar a estratégia de investimento e investimento. Nossa metodologia proprietária concentra-se em uma combinação de elementos técnicos e nosso sistema mecânico. A combinação desses métodos mantém um rígido controle sobre as perdas e maximiza os ganhos.
Como membro, você receberá:
Os membros terão acesso à página exclusiva exclusiva para membros com o mais recente.
atualizações para os vários fundos de poupança (fundos G, F, C, S e I).
com Professional Chart Analysis & Commentary.
O boletim informativo será publicado na página de sócios para cada sexta-feira para atualizar os membros com nossa interpretação fundamental e técnica do mercado e as futuras perspectivas de curto a médio prazo. Nós forneceremos nossas recomendações para alcançar o maior grau de recompensa / menor risco nos vários fundos para o curto prazo. Alguns elementos sobre os quais nos focaremos incluem:
Esta seção irá fornecer a nossa atual distribuição percentual para os vários fundos, a fim de alcançar os resultados de maior recompensa / menor risco.
Os membros receberão um alerta por e-mail quando acreditarmos que é melhor fazer uma transferência de fundos; significando que houve uma mudança na distribuição percentual de fundos (ver amostra). Os membros também receberão um e-mail todas as sextas-feiras, como um lembrete de que nosso boletim informativo semanal foi postado na página de membros.
Os membros receberão proteção de privacidade total e não receberão spam nem propagandas.
GUIA DE ALOCAÇÃO DE PLANOS DE ECONOMIA DE THRIFT.
Fase atual do ciclo de negócios e alocação de TSP. Esta atualização mensal fornece minha alocação atual do Plano de Poupança de Renda e o raciocínio por trás dessa estratégia de alocação.
1. Introdução ao Guia de Alocação TSP. Comece aqui se esta é a sua primeira visita ao site para uma explicação sobre o que se trata.
2. Teoria do ciclo de negócios do TSP Investing. An overview of the business cycle, which investments do well during each phase, and how we apply that knowledge in our Thrift Savings Plan allocation strategy.
3. How to Determine the Current Phase of the Business Cycle. A discussion of the economic indicators used to determine which phase of the business cycle we are in and to forecast upcoming phase changes.
SEARCH THE TSP ALLOCATION GUIDE:
Ignore the Noise: Discrete Events and Meaningless Market Volatility. A discussion of discrete events which cause temporary market movements, and why our Thrift Savings Plan strategy does not react to them.
Traditional vs. Roth TSP. Understanding which Thrift Savings Plan option is right for you.
Leitura recomendada. Books I recommend for those who want to explore investing and personal finance in greater depth.
The TSP Loan Guide. A breakdown of when a Thrift Savings Plan loan makes sense, along with the basics of TSP loan eligibility and application.
Debunking the January Barometer Myth. The “January Barometer” accurately predicts negative market returns for the full year following a down January only 33% of the time.
Sell in May and Go Away. This old investing adage is not only bad advice, it can cost you hundreds of thousands of dollars in your Thrift Savings Plan.
A Look Forward at TSP Investing in 2017. The annual crystal ball edition of the TSP Allocation Guide in which I make my best guesses about what the year ahead might hold.
A Look Forward at Thrift Savings Plan Investing in 2016. My forecast for 2016: the economy, risks, opportunities, and what it all means for my Thrift Savings Plan investing.
A Look Back at Thrift Savings Plan Investing in 2015. A post-mortem on 2015: what I got right and wrong, and whether I should have done anything differently.
December 2015 Update (in which I started transitioning to the TSP C Fund)
July 2015 Update (in which I changed my allocation to include the TSP I Fund)
A Look Forward at Thrift Savings Plan Investing in 2015. My forecast for 2015: the economy, risks, opportunities, and what it all means for my Thrift Savings Plan investing.
Investing Outside the TSP in 2015. Oil stocks, Europe and other speculation. The opportunities I see in individual stocks and sectors outside the Thrift Savings Plan in 2015.
A Look Back at 2014. How we did in 2014, whether we made the right decisions in our Thrift Savings Plan, and how we might do better if we find ourselves in similar circumstances in the future.
July 2013 Update.
SUBSCRIBE: Click here to receive free email notification of allocation changes and updates. Always spam free, and typically only one email per month.
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49 thoughts on “THE THRIFT SAVINGS PLAN ALLOCATION GUIDE”
Hey, thanks for your guide! It really helps a lot to understand the Thrift Savings Plan, especially for starters like me.
Been in the military for almost 3yrs (USN), 24yrs old, and to be honest I’ve been recently concerned about my financial stability and future (concerned not in a bad way), just being responsible I guess?
Been working on CDs, investments, small family business, and now my TSP.
I’ll make sure to read more of your guides and other resources.
Thank you so much for putting this site together!! It is very helpful!
Hello….I got your link through Dan Jamison. Thank you for this blog!! If you’re ever around Quantico I’ll buy lunch!!
Again thank you for all the hard work you put into this blog. You are doing outstanding work!
Ótimo blog! Wishing I had found it 3 years ago, glad I didn’t find it 20 years from now! Anyway, I was curious if you had a resource recommendation that could help me select sound non-TSP investments for my IRA and other accounts? Obrigado!
I wish I had started it three years ago! In an effort to keep things very simple, my IRAs are typically invested in the Vanguard equivalent to the TSP Fund(s) in which I am currently invested. I think I have all of those identified somewhere in the various posts on the site, but I will make a point of pulling together a list under resources in the near future and noting those funds in future updates.
As a young fed I very much appreciate this information. It’s been a great year for me and you’ve inspired me to increase my tsp contributions significantly when I know plenty of my colleagues haven’t made the effort yet. Keep it up, it’s much appreciated and the insight is invaluable.
Just found your blog. The information is presented in such a way that even a caveman can benefit from your work. It is obviously a labor of love for you, and I am grateful that you share your knowledge with those of us that need a little coaching. I will be sure to share, and I hope your blog reaches thousands. Obrigado!
Been using a S&P 500 moving 200/40 average to determine when to get in and out of equities (c/s/i). Has worked well, but I do tend to get out later than I’d like as well as going back into stocks late missing some early gains.
Thanks for creating this site. It really opened my eyes to a more intelligent way of TSP trading.
Congrats on your 38.35% return. I moved a lot of funds back and forth before following your Twitter feed…. but since then, I kept all my funds in S fund and the rewards are great. Obrigado!
Muito útil. Especially for new government employees just getting started with retirement. I’ve emailed your link to multiple coworkers. Mantenha o bom trabalho.
How about an update and let us know what you are thinking given what the market did in January?
The next update won’t be out until the second week of February, but I did start a new topic on the Message Board with my views of the recent downturn.
I look forward to your updates every month and have gained a great deal of knowledge from them, not to mention awesome returns. thank you for sharing.
Awesome, comprehensive updates. From those of us that are grateful for having a TSP guiding light. Obrigado!
“Here are the final returns for the month of April. The S-fund is clearly lagging and is clinging to a positive return for the year.” (0.17% up for the year, down -2.47%)
Wouldn’t ya know, just as I implemented your strategy. “Hang on in there, Baby…”
I love the enviornment of and open & fair discussion of ideas and strategies.
Just wanted to express a moment of gratitude for your time. This is a great site and I very much enjoy your suggestions and insight. While I may not impulsively react to your updates financially, I don’t think you had ever intended on that to be the case. I use your site as a main source of information and I can not thank you enough for offering the information you do. From your generosity, I am always better equipped to make a more informed decision on ALL of my investing, but particularly my TSP. Please keep it going, thanks again!
Stumbling upon this blog is like finding an oasis in the desert. I have intuitively followed your approach since the 90s, and it has rewarded me immensely, though, like Ron (above), I have, during the last downturn in the stock market, gotten out and gotten back in a little later than optimum. I am almost 4 years retired, so I no longer can make new contributions, and, because I draw a healthy CSRS pension and have had other strong investments, I will not draw on TSP until it’s mandatory, and that is over 7 years away. Unlike my peers who all have 100% of their allocation now in the G fund, regardless of their financial circumstances, I currently am fully invested in the S Fund, but keep an eye on the markets daily. Because I have just discovered your site, I have not had time to explore this yet, but I’m hoping you have some advice for those of us who continue to manage our investments in the TSP in retirement and are constantly confronting nay-Sayers who think we should be playing only the most risk-free game possible.
I have some thoughts on exactly that subject on my FAQ page at: tspallocation/faq/#number4.
Thanks for this great resource Paul! A lot of great info hear and as you point out a lot of timeless advice as well. Mantenha o bom trabalho.
I learned a long time ago it’s far easier to preserve existing capital in the TSP fund than it is to rely on the myth of dollar cost averaging, which robs you of the power of compounded returns from your fully valued portfolio. There is absolutely no reason to throw away hard earned equity when funds are losing money. Place your money in the G fund and wait it out, at zero cost. If you are still in the S fund you just don’t get it. There is no reason not to preserve capital and keep it working for you during a bear market, then get back in on the upswing. Remember: preserve capital at all costs, get a return during a downswing, buy low and watch it grow, go to the G fund when the bear comes back. This is the simple beauty of the TSP funds; moving money around at no cost.
Olá. I am new to the federal government and am many years away from retirement. I have read a lot of your writing and it is a great help to someone who is new to this to have a lot of information to read. I was wondering if you have any specific resources for anyone who is at the very beginning of a hopefully 30+ year career with TSP. Thanks in advance for any help you can provide!
Welcome to the federal government! I’ve been working for the VA for 3 years after serving 20 yrs in the A. F. If there is one thing I wish I would have done at the beginning of my A. F career, it would have been to invest as much as I could as soon as I could in theTSP. I got started late (at age 40) so I have I have to invest more than someone who got started investing in their 20’s or 30’s. The books that got me interested in investing were: “The automatic Millionaire” and “the Millionaire next door”. Boa sorte!
I’m 48 and eligible to retire in 2024 although realistically probably won’t be able to afford to do that. I’m naive when it comes to retirement planning and the market, but right now I’m 100% in the TSP S fund. Was just reading about the Roth option and wondering if I need to keep my 5% in the TSP S and also allocate a percentage to Roth as well. Quais são seus pensamentos?
I don’t believe tax rates are likely to be higher overall when I start withdrawing from my TSP in another 15 years or so. And I don’t believe that my various sources of income at that stage will be enough to push me into a higher tax bracket (and I might well fall to a lower bracket), so I have elected to stay with the traditional TSP. If you haven’t seen it yet, I have a whole post here on the Traditional vs Roth TSP subject.
As for the Roth TSP option, I find that the advantage of having all your gains on Roth contributions becoming tax free upon withdrawal well outweighs the disadvantage of paying tax on the contributions now and also having to wait until 59 1/2 to withdraw. Just my opinion…
Thank you so much for your blog!! I’ve never understood the different funds and how they work until now. God bless!!
Just a quick note of gratitude…PIP is at 11% for past year using the information I learned from reading the Guide…would be more if I could develop a higher risk tolerance, but I’m happy and still RETIRED. You are truly a gift. Obrigado novamente & # 8230;
I just wanted to quickly say that I really appreciate you taking the time to run this website. I have read through every post, and really look forward to each update. I have also shared it with my federal co-workers.
I was always an above average investor, but this website and your analysis have helped me to become even more effective due to a better understanding of the business cycle investing strategy. It has helped me with both my Thrift Savings Plan and other investments.
Again, thank you. Your work here is appreciated by many.
Why not put 10 percent in the TSP I fund now with 90 percent in S fund?
What about Dalio’s all weather asset allocation? Can this work in the TSP?
I suppose you could try to adopt it to the Thrift Savings Plan funds, but why? The purpose of that strategy is not to maximize returns, but to minimize risks. It is structured specifically so that it has counterbalanced investments, when one does well, the opposite will do poorly. Its annualized return over the past five years has been 11.8% – that’s not special in a period with multiple years during which you could get 30% +.
Thank You for a great Site! I used your Vanguard ETF guide awile to back to guide my Vanguard ETF purchases. I am wondering if you can comment on how you know when to switch ETF funds at Vanguard? and since there is no “G” fund at Vanguard, when the market takes a down turn what fund do you use to keep your money safe?
I largely switch at the same time as I change my Thrift Savings Plan allocation – based on where I think we are in the business cycle. To minimize tax implications in my non-Roth accounts, I will sometimes buy the funds indicated for the next phase of the business cycle, particularly if I think we are getting close. (For example, for the past year or two, I have been buying S&P 500 funds instead of small cap funds as I think we are in that grey area between phases and that way I won’t create a taxable event by switching funds.)
I make changes in my non-TSP investments at about the same time I make allocation changes within the Thrift Savings Plan, although I will often buy one phase ahead if I think we are close to switching phases in my non-tax advantaged accounts (so for example I would buy large caps now rather that small caps to avoid a taxable transaction if I then felt the need to switch to large caps a few months down the line)
With respect to bond funds, I would typically use a fairly diversified Vanguard bond fund which is roughly equivalent to the TSP F Fund, under the theory that the fed will cut interest rates in an effort to stimulate the economy, which will cause existing bonds to be more valuable. So if I was buying an ETF: BND, and if a mutual fund: UBMFX. The G Fund is usually sort of a last resort safe haven in my mind as an environment of falling stocks and rising interest rates over the medium or long term is almost never seen, so typically in recession the F Fund would be a better choice.
I’m planning to change my assets and allocation to 50-50 in S and C funds as soon as the Dow hits 18K again. I have all in S right now (with 15% future contributions going to I). Any suggestions, comments, problems with that plan? Obrigado.
I’m primarily asking about the timing. Obrigado.
That sounds like a perfectly reasonable Thrift Savings Plan allocation and one I would be comfortable with right now. I am curious as to why you would base that on the Dow hitting a particular benchmark. FWIW, I use the S&P 500 as my market benchmark because I think it gives a broader picture of the market whereas the Dow can be disproportionately shaped by a particular sector (energy these days) or even a large stock or two.
Obrigado pela resposta. The Dow was around 18K before the correction. I am just waiting for the rebound before I move money. If I did it at the low end of the correction, would I not be solidifying the loss? Thanks for the heads up on the S&P 500. I watch the Dow primarily out of habit.
Gotta ask….Will there be a December update?
Definitivamente. This weekend unless something blows up. And that followed by the end of year wrap up and look forward at 2016.
Made the change to match the February Allocation on 1 February. Today, with the 3 day up streak in the markets, have erased any losses in February. I plan to make the allocation change for March o/a 1 March. Now only down 4% for the year. Finally, some good news with TSP. Thanks for the blog, I can, finally, manage my account with some understanding of how it all works.
I’ve just separated from the Army with $10000 in the G fund. I’m will be attending medical school for next four years. What’s your take on what I should do with my fund? Should I leave it in the G fund or change it to your recommended C: 85% I: 15%? Or should I just cash it for my living expense? Obrigado pela sua contribuição.
As always; I can’t give individual advice. But under my strategy I would never consider G Fund unless we were entering a recession, and I subscribe to the idea that you can borrow for anything in life except retirement. Which would leave me with your option #2 or something close to it.
Thank you for your service and good luck at med school.
Firstly, thank you for your time and all the valuable information provided on this blog. I feel grateful to have found your site.
I have been in federal service for almost 10 years, with most of that time spent solely in the G fund. About a year ago, I moved my allocations to the L2040 and L2050 funds as I am quite far from retiring. I would like to move all my current allocations in to the C fund as you have, but I am confused if I should do this given the current high price of stocks you mention in your analysis? Will I be losing money by making this interfund transfer at this time?
Thank you so much,
If I got a $50K TSP loan over a 15 yr period, say 6 months ago, and now I am able to repay that loan but the price per share today has increased such that I will pay a difference of almost $9K in share price to repay then should I wait for the price per share to come down before I repay the loan? Seems to me if I wait, even if it takes a couple of years, for the market to correct and price per share to come back down close to what I initially paid or even lower than what I initially paid before I pay off the loan, then I would actually lose less money or even make money if the share price were to drop lower. Your thoughts and does this make sense?
Como você sabe, o Thrift Savings Plan (TSP) é uma parte extremamente importante do sistema federal de aposentadoria. O TSP é amplamente reconhecido como um dos planos de aposentadoria mais finos, elegantemente simples e populares desse tipo. Em 31 de dezembro de 2015, havia aproximadamente 4,8 milhões de participantes e mais de US $ 458 bilhões em ativos sob gestão. O TSP é o maior plano de aposentadoria de contribuição definida do mundo. No entanto, descobrimos que a maioria desses investidores não possui a orientação adequada necessária para maximizar o crescimento de suas economias. Nosso serviço de negociação de ações é dedicado exclusivamente a ajudar os funcionários federais a aumentar suas economias de aposentadoria de aposentadoria usando uma combinação de análise fundamental e técnica e nosso sistema mecânico. Nosso histórico fala por si mesmo!
Desempenho geral do nosso sistema TSP: Desde o início de nosso serviço em 1º de janeiro de 2005 até o final de 2017, se um membro começasse com $ 100.000, sua poupança inicial aumentaria para $ 583.296 usando nossos retornos comerciais em tempo real. No mesmo período de tempo, a estratégia de investimento de compra e retenção teria aumentado apenas para US $ 231.824, enquanto o Fundo G aumentou apenas para US $ 145.374. Esses resultados não incluem os lucros realizados durante o ano de 2018. Além disso, nossos retornos não são compostos e são baseados em cálculos aritméticos (ou seja, somando lucros e perdas).
Todos os negócios aderem à nova regra de transferência de fundos. O gráfico de barras de desempenho e a tabela a seguir apresentam nossos resultados gerais:
Gráfico de linha de desempenho.
Clique para ampliar.
Tabela de desempenho.
Os dois principais fatos a observar a partir da tabela são: (1) a longevidade do nosso serviço, e (2) nossos resultados superam constantemente a estratégia de compra e retenção do mercado no longo prazo. Se o seu estilo de negociação atual não estiver fazendo esses retornos, nós encorajamos você a se Inscrever agora e se tornar parte de nosso número crescente de empregados do governo federal e pessoal militar que estão prosperando em nosso valioso serviço!
Nosso serviço tem o melhor histórico de "longo prazo" para negociar os Fundos TSP!
Resultados do YTD no ano de 2018 (próximo 26/01/18) - Estamos começando o ano com números favoráveis. Nossos membros aproveitaram + 2,63% de YTD no ano de 2018. O Fundo G está em alta de + 0,17%. Entrar!
Resultados do ano 2017 (fechar 31/12/17) - Nossos membros beneficiaram + 16,84% no ano de 2017. A estratégia de compra e retenção retornou + 13,28%. O Fundo G retornou + 2,33%.
Resultados cumulativos (2005-2017) - Nosso serviço de alocação IFT beneficiou de uma média de + 14,27% por ano. O ganho médio da estratégia de compra e retenção foi de apenas 7,18% ao ano. O Fundo G retornou apenas + 2,87%.
Para entender como o TSP calcula taxas de retorno.
por um determinado período de tempo e determina os retornos anuais compostos, leia a Ficha Informativa.
Nosso objetivo principal é maximizar nossa economia de TSP durante os ciclos de mercado Bull e proteger o capital durante períodos de mercado potencialmente instáveis.
Além de usar análises técnicas e fundamentais, agora estamos validando nossa interpretação usando um sistema de impulso mecânico. O sistema de impulso usa uma combinação de seguimento de tendências e impulso, o que maximiza os ganhos quando o mercado está em tendência.
Torne-se um membro hoje para o nosso valioso serviço e obtenha uma compreensão do mercado em nosso boletim informativo abrangente. E, o mais importante, você terá acesso às nossas alocações atuais e futuras se você se inscrever agora!
Sobre o nosso serviço:
As duas tendências primárias de longo prazo do mercado de ações são um mercado bull market secular ou um mercado lobo secular. Os mercados de touro seculares às vezes podem durar mais de vinte anos. Os mercados de touros seculares mais prósperos foram de 1943-66 e 1983-2000. Por outro lado, os mercados de urso seculares normalmente duram entre 10 e 14 anos e às vezes mais. Desde o ano 2000, o mercado tem estado em um mercado urso secular. Em qualquer mercado secular, haverá muitos ciclos de mercado de touro e urso. S & P 500 Large Cap Index ($ SPX), gráfico de vinte anos do atual mercado de ursos seculares.
O último ciclo de urso ocorreu quando o S & P caiu mais de 57% em 2008 (veja o gráfico acima). O mercado então experimentou o próximo ciclo de toros com início em março de 2009. Em breve, o mercado voltará a cair para os máximos de 2000 e 2007. Nos mercados de alta e baixa sustentados, continuaremos a superar a estratégia de compra e manutenção, investindo nos fundos de ações que são interpretados para fornecer a maior recompensa / menor risco. Em todas as condições do mercado, é essencial que troquemos nossas contas para que: (1) protejamos nosso capital durante um acidente dentro de um ciclo de urso e (2) continuem a superar a estratégia de compra e retenção de investir para touro e ciclos de urso.
As razões pelas quais é imperativo trocar o mercado de ações em oposição à estratégia de compra e retenção podem ser vistas em alguns gráficos que mostram graficamente: (1) mercados seculares de touro e urso da Dow Jones Industrial Average, (2) mercados seculares explicados pelas tendências dos índices de preço / lucro (P / E) do Índice S & P 500 e (3) como é que apenas usando uma técnica de cruzamento de preço simples e móvel aplicada em um ciclo de urso e touro do índice S & P 500 vai "muito" superar a estratégia de investimento e investimento. Nossa metodologia proprietária concentra-se em uma combinação de elementos técnicos e nosso sistema mecânico. A combinação desses métodos mantém um rígido controle sobre as perdas e maximiza os ganhos.
Como membro, você receberá:
Os membros terão acesso à página exclusiva exclusiva para membros com o mais recente.
atualizações para os vários fundos de poupança (fundos G, F, C, S e I).
com Professional Chart Analysis & Commentary.
O boletim informativo será publicado na página de sócios para cada sexta-feira para atualizar os membros com nossa interpretação fundamental e técnica do mercado e as futuras perspectivas de curto a médio prazo. Nós forneceremos nossas recomendações para alcançar o maior grau de recompensa / menor risco nos vários fundos para o curto prazo. Alguns elementos sobre os quais nos focaremos incluem:
Esta seção irá fornecer a nossa atual distribuição percentual para os vários fundos, a fim de alcançar os resultados de maior recompensa / menor risco.
Os membros receberão um alerta por e-mail quando acreditarmos que é melhor fazer uma transferência de fundos; significando que houve uma mudança na distribuição percentual de fundos (ver amostra). Os membros também receberão um e-mail todas as sextas-feiras, como um lembrete de que nosso boletim informativo semanal foi postado na página de membros.
Os membros receberão proteção de privacidade total e não receberão spam nem propagandas.
GUIA DE ALOCAÇÃO DE PLANOS DE ECONOMIA DE THRIFT.
Fase atual do ciclo de negócios e alocação de TSP. Esta atualização mensal fornece minha alocação atual do Plano de Poupança de Renda e o raciocínio por trás dessa estratégia de alocação.
1. Introdução ao Guia de Alocação TSP. Comece aqui se esta é a sua primeira visita ao site para uma explicação sobre o que se trata.
2. Teoria do ciclo de negócios do TSP Investing. An overview of the business cycle, which investments do well during each phase, and how we apply that knowledge in our Thrift Savings Plan allocation strategy.
3. How to Determine the Current Phase of the Business Cycle. A discussion of the economic indicators used to determine which phase of the business cycle we are in and to forecast upcoming phase changes.
SEARCH THE TSP ALLOCATION GUIDE:
Ignore the Noise: Discrete Events and Meaningless Market Volatility. A discussion of discrete events which cause temporary market movements, and why our Thrift Savings Plan strategy does not react to them.
Traditional vs. Roth TSP. Understanding which Thrift Savings Plan option is right for you.
Leitura recomendada. Books I recommend for those who want to explore investing and personal finance in greater depth.
The TSP Loan Guide. A breakdown of when a Thrift Savings Plan loan makes sense, along with the basics of TSP loan eligibility and application.
Debunking the January Barometer Myth. The “January Barometer” accurately predicts negative market returns for the full year following a down January only 33% of the time.
Sell in May and Go Away. This old investing adage is not only bad advice, it can cost you hundreds of thousands of dollars in your Thrift Savings Plan.
A Look Forward at TSP Investing in 2017. The annual crystal ball edition of the TSP Allocation Guide in which I make my best guesses about what the year ahead might hold.
A Look Forward at Thrift Savings Plan Investing in 2016. My forecast for 2016: the economy, risks, opportunities, and what it all means for my Thrift Savings Plan investing.
A Look Back at Thrift Savings Plan Investing in 2015. A post-mortem on 2015: what I got right and wrong, and whether I should have done anything differently.
December 2015 Update (in which I started transitioning to the TSP C Fund)
July 2015 Update (in which I changed my allocation to include the TSP I Fund)
A Look Forward at Thrift Savings Plan Investing in 2015. My forecast for 2015: the economy, risks, opportunities, and what it all means for my Thrift Savings Plan investing.
Investing Outside the TSP in 2015. Oil stocks, Europe and other speculation. The opportunities I see in individual stocks and sectors outside the Thrift Savings Plan in 2015.
A Look Back at 2014. How we did in 2014, whether we made the right decisions in our Thrift Savings Plan, and how we might do better if we find ourselves in similar circumstances in the future.
July 2013 Update.
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49 thoughts on “THE THRIFT SAVINGS PLAN ALLOCATION GUIDE”
Hey, thanks for your guide! It really helps a lot to understand the Thrift Savings Plan, especially for starters like me.
Been in the military for almost 3yrs (USN), 24yrs old, and to be honest I’ve been recently concerned about my financial stability and future (concerned not in a bad way), just being responsible I guess?
Been working on CDs, investments, small family business, and now my TSP.
I’ll make sure to read more of your guides and other resources.
Thank you so much for putting this site together!! It is very helpful!
Hello….I got your link through Dan Jamison. Thank you for this blog!! If you’re ever around Quantico I’ll buy lunch!!
Again thank you for all the hard work you put into this blog. You are doing outstanding work!
Ótimo blog! Wishing I had found it 3 years ago, glad I didn’t find it 20 years from now! Anyway, I was curious if you had a resource recommendation that could help me select sound non-TSP investments for my IRA and other accounts? Obrigado!
I wish I had started it three years ago! In an effort to keep things very simple, my IRAs are typically invested in the Vanguard equivalent to the TSP Fund(s) in which I am currently invested. I think I have all of those identified somewhere in the various posts on the site, but I will make a point of pulling together a list under resources in the near future and noting those funds in future updates.
As a young fed I very much appreciate this information. It’s been a great year for me and you’ve inspired me to increase my tsp contributions significantly when I know plenty of my colleagues haven’t made the effort yet. Keep it up, it’s much appreciated and the insight is invaluable.
Just found your blog. The information is presented in such a way that even a caveman can benefit from your work. It is obviously a labor of love for you, and I am grateful that you share your knowledge with those of us that need a little coaching. I will be sure to share, and I hope your blog reaches thousands. Obrigado!
Been using a S&P 500 moving 200/40 average to determine when to get in and out of equities (c/s/i). Has worked well, but I do tend to get out later than I’d like as well as going back into stocks late missing some early gains.
Thanks for creating this site. It really opened my eyes to a more intelligent way of TSP trading.
Congrats on your 38.35% return. I moved a lot of funds back and forth before following your Twitter feed…. but since then, I kept all my funds in S fund and the rewards are great. Obrigado!
Muito útil. Especially for new government employees just getting started with retirement. I’ve emailed your link to multiple coworkers. Mantenha o bom trabalho.
How about an update and let us know what you are thinking given what the market did in January?
The next update won’t be out until the second week of February, but I did start a new topic on the Message Board with my views of the recent downturn.
I look forward to your updates every month and have gained a great deal of knowledge from them, not to mention awesome returns. thank you for sharing.
Awesome, comprehensive updates. From those of us that are grateful for having a TSP guiding light. Obrigado!
“Here are the final returns for the month of April. The S-fund is clearly lagging and is clinging to a positive return for the year.” (0.17% up for the year, down -2.47%)
Wouldn’t ya know, just as I implemented your strategy. “Hang on in there, Baby…”
I love the enviornment of and open & fair discussion of ideas and strategies.
Just wanted to express a moment of gratitude for your time. This is a great site and I very much enjoy your suggestions and insight. While I may not impulsively react to your updates financially, I don’t think you had ever intended on that to be the case. I use your site as a main source of information and I can not thank you enough for offering the information you do. From your generosity, I am always better equipped to make a more informed decision on ALL of my investing, but particularly my TSP. Please keep it going, thanks again!
Stumbling upon this blog is like finding an oasis in the desert. I have intuitively followed your approach since the 90s, and it has rewarded me immensely, though, like Ron (above), I have, during the last downturn in the stock market, gotten out and gotten back in a little later than optimum. I am almost 4 years retired, so I no longer can make new contributions, and, because I draw a healthy CSRS pension and have had other strong investments, I will not draw on TSP until it’s mandatory, and that is over 7 years away. Unlike my peers who all have 100% of their allocation now in the G fund, regardless of their financial circumstances, I currently am fully invested in the S Fund, but keep an eye on the markets daily. Because I have just discovered your site, I have not had time to explore this yet, but I’m hoping you have some advice for those of us who continue to manage our investments in the TSP in retirement and are constantly confronting nay-Sayers who think we should be playing only the most risk-free game possible.
I have some thoughts on exactly that subject on my FAQ page at: tspallocation/faq/#number4.
Thanks for this great resource Paul! A lot of great info hear and as you point out a lot of timeless advice as well. Mantenha o bom trabalho.
I learned a long time ago it’s far easier to preserve existing capital in the TSP fund than it is to rely on the myth of dollar cost averaging, which robs you of the power of compounded returns from your fully valued portfolio. There is absolutely no reason to throw away hard earned equity when funds are losing money. Place your money in the G fund and wait it out, at zero cost. If you are still in the S fund you just don’t get it. There is no reason not to preserve capital and keep it working for you during a bear market, then get back in on the upswing. Remember: preserve capital at all costs, get a return during a downswing, buy low and watch it grow, go to the G fund when the bear comes back. This is the simple beauty of the TSP funds; moving money around at no cost.
Olá. I am new to the federal government and am many years away from retirement. I have read a lot of your writing and it is a great help to someone who is new to this to have a lot of information to read. I was wondering if you have any specific resources for anyone who is at the very beginning of a hopefully 30+ year career with TSP. Thanks in advance for any help you can provide!
Welcome to the federal government! I’ve been working for the VA for 3 years after serving 20 yrs in the A. F. If there is one thing I wish I would have done at the beginning of my A. F career, it would have been to invest as much as I could as soon as I could in theTSP. I got started late (at age 40) so I have I have to invest more than someone who got started investing in their 20’s or 30’s. The books that got me interested in investing were: “The automatic Millionaire” and “the Millionaire next door”. Boa sorte!
I’m 48 and eligible to retire in 2024 although realistically probably won’t be able to afford to do that. I’m naive when it comes to retirement planning and the market, but right now I’m 100% in the TSP S fund. Was just reading about the Roth option and wondering if I need to keep my 5% in the TSP S and also allocate a percentage to Roth as well. Quais são seus pensamentos?
I don’t believe tax rates are likely to be higher overall when I start withdrawing from my TSP in another 15 years or so. And I don’t believe that my various sources of income at that stage will be enough to push me into a higher tax bracket (and I might well fall to a lower bracket), so I have elected to stay with the traditional TSP. If you haven’t seen it yet, I have a whole post here on the Traditional vs Roth TSP subject.
As for the Roth TSP option, I find that the advantage of having all your gains on Roth contributions becoming tax free upon withdrawal well outweighs the disadvantage of paying tax on the contributions now and also having to wait until 59 1/2 to withdraw. Just my opinion…
Thank you so much for your blog!! I’ve never understood the different funds and how they work until now. God bless!!
Just a quick note of gratitude…PIP is at 11% for past year using the information I learned from reading the Guide…would be more if I could develop a higher risk tolerance, but I’m happy and still RETIRED. You are truly a gift. Obrigado novamente & # 8230;
I just wanted to quickly say that I really appreciate you taking the time to run this website. I have read through every post, and really look forward to each update. I have also shared it with my federal co-workers.
I was always an above average investor, but this website and your analysis have helped me to become even more effective due to a better understanding of the business cycle investing strategy. It has helped me with both my Thrift Savings Plan and other investments.
Again, thank you. Your work here is appreciated by many.
Why not put 10 percent in the TSP I fund now with 90 percent in S fund?
What about Dalio’s all weather asset allocation? Can this work in the TSP?
I suppose you could try to adopt it to the Thrift Savings Plan funds, but why? The purpose of that strategy is not to maximize returns, but to minimize risks. It is structured specifically so that it has counterbalanced investments, when one does well, the opposite will do poorly. Its annualized return over the past five years has been 11.8% – that’s not special in a period with multiple years during which you could get 30% +.
Thank You for a great Site! I used your Vanguard ETF guide awile to back to guide my Vanguard ETF purchases. I am wondering if you can comment on how you know when to switch ETF funds at Vanguard? and since there is no “G” fund at Vanguard, when the market takes a down turn what fund do you use to keep your money safe?
I largely switch at the same time as I change my Thrift Savings Plan allocation – based on where I think we are in the business cycle. To minimize tax implications in my non-Roth accounts, I will sometimes buy the funds indicated for the next phase of the business cycle, particularly if I think we are getting close. (For example, for the past year or two, I have been buying S&P 500 funds instead of small cap funds as I think we are in that grey area between phases and that way I won’t create a taxable event by switching funds.)
I make changes in my non-TSP investments at about the same time I make allocation changes within the Thrift Savings Plan, although I will often buy one phase ahead if I think we are close to switching phases in my non-tax advantaged accounts (so for example I would buy large caps now rather that small caps to avoid a taxable transaction if I then felt the need to switch to large caps a few months down the line)
With respect to bond funds, I would typically use a fairly diversified Vanguard bond fund which is roughly equivalent to the TSP F Fund, under the theory that the fed will cut interest rates in an effort to stimulate the economy, which will cause existing bonds to be more valuable. So if I was buying an ETF: BND, and if a mutual fund: UBMFX. The G Fund is usually sort of a last resort safe haven in my mind as an environment of falling stocks and rising interest rates over the medium or long term is almost never seen, so typically in recession the F Fund would be a better choice.
I’m planning to change my assets and allocation to 50-50 in S and C funds as soon as the Dow hits 18K again. I have all in S right now (with 15% future contributions going to I). Any suggestions, comments, problems with that plan? Obrigado.
I’m primarily asking about the timing. Obrigado.
That sounds like a perfectly reasonable Thrift Savings Plan allocation and one I would be comfortable with right now. I am curious as to why you would base that on the Dow hitting a particular benchmark. FWIW, I use the S&P 500 as my market benchmark because I think it gives a broader picture of the market whereas the Dow can be disproportionately shaped by a particular sector (energy these days) or even a large stock or two.
Obrigado pela resposta. The Dow was around 18K before the correction. I am just waiting for the rebound before I move money. If I did it at the low end of the correction, would I not be solidifying the loss? Thanks for the heads up on the S&P 500. I watch the Dow primarily out of habit.
Gotta ask….Will there be a December update?
Definitivamente. This weekend unless something blows up. And that followed by the end of year wrap up and look forward at 2016.
Made the change to match the February Allocation on 1 February. Today, with the 3 day up streak in the markets, have erased any losses in February. I plan to make the allocation change for March o/a 1 March. Now only down 4% for the year. Finally, some good news with TSP. Thanks for the blog, I can, finally, manage my account with some understanding of how it all works.
I’ve just separated from the Army with $10000 in the G fund. I’m will be attending medical school for next four years. What’s your take on what I should do with my fund? Should I leave it in the G fund or change it to your recommended C: 85% I: 15%? Or should I just cash it for my living expense? Obrigado pela sua contribuição.
As always; I can’t give individual advice. But under my strategy I would never consider G Fund unless we were entering a recession, and I subscribe to the idea that you can borrow for anything in life except retirement. Which would leave me with your option #2 or something close to it.
Thank you for your service and good luck at med school.
Firstly, thank you for your time and all the valuable information provided on this blog. I feel grateful to have found your site.
I have been in federal service for almost 10 years, with most of that time spent solely in the G fund. About a year ago, I moved my allocations to the L2040 and L2050 funds as I am quite far from retiring. I would like to move all my current allocations in to the C fund as you have, but I am confused if I should do this given the current high price of stocks you mention in your analysis? Will I be losing money by making this interfund transfer at this time?
Thank you so much,
If I got a $50K TSP loan over a 15 yr period, say 6 months ago, and now I am able to repay that loan but the price per share today has increased such that I will pay a difference of almost $9K in share price to repay then should I wait for the price per share to come down before I repay the loan? Seems to me if I wait, even if it takes a couple of years, for the market to correct and price per share to come back down close to what I initially paid or even lower than what I initially paid before I pay off the loan, then I would actually lose less money or even make money if the share price were to drop lower. Your thoughts and does this make sense?
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